地下炒金在我國部分城市特別是沿海發達城市盛行多年，雖經多次嚴厲打擊，但仍呈不斷蔓延之勢。今年6月以來，又爆出多起地下炒金大案，被騙投資者更是數以萬計，導致損失慘重甚至血本無歸。

那麼，這些非法炒金公司靠什麼手段誘騙眾多的投資者上當？其實，騙子的手法無論怎麼翻新，也是萬變不離其宗，歸納起來，有五大騙術。

其一，高額利潤誘惑。地下炒金公司抓住投資者追求一夜暴富的心理，以黃金投資“手續少、門檻低、收益高”，誘騙投資者上當。他們往往向投資者口頭承諾，炒金能以小博大，回報迅速，24小時交易，月平均收益可達10％。有的甚至號稱交易杠桿可高達百倍以上，據報道，一位投資者因誤信網友而“中招”，僅僅幾筆交易賬戶中的10000美元只剩下1700多美元。

其二，傳銷手段拉客戶。與以往傳統的皮包公司相比，地下炒金公司多租設在城市CBD，內部裝潢十分考究，員工著裝規範統一。這些非法炒金機構大多以投資諮詢公司為名，行銷不走正規渠道，而是通過各大網路、招聘網站、論壇等發佈招聘資訊，留下的大多是私人電話或QQ號碼，以上海警方近期破獲的非法炒金案件為例，就是一個極為典型的非法經營犯罪團夥，從內部成員組織架構來講，8家涉案公司統一採用企業化的管理運營制度，職能各有分工，有的專門負責後勤保障或網路維護，但大多數仍以誘使客戶開戶入金為主。“經紀人”大多為學歷不高但具有財經專業教育背景的年輕女性，報酬按底薪加提成，一個業績普通的經紀人月收入2萬到3萬元。還有的公司以有“贈金”為口號吸引投資者加入，即按照一定的比例給客戶增加資金，但這些贈金不能馬上取出去，必須交易一定的單量才可以“自由出入金”。

其三，先讓你盈利再套牢。非法炒金公司抓住投資者的弱點，往往開始讓你盈利但資金不能轉出，然後讓你虧損，再鼓動你追加投資挽回損失，從而越陷越深。有的公司會提供模擬交易，在模擬環境下投資者會不斷盈利，誘使投資者入局。一位投資者在一家投資諮詢公司的網站上註冊開戶資訊、簽訂電子協議，並下載了由該網站提供的交易軟體進行體驗，模擬環境下，她不斷盈利。依照要求，她在平臺上填寫入金登記表後，通過網上銀行轉賬注入了3萬元資金。但出乎其意料的是，根據分析師提供的國際金市行情建議操作，自己的資金不斷“蒸發”，不出兩天時間就已經面臨爆倉。而經紀人以投資有風險、網速不夠快等推脫，還建議她加大投資力度爭取打翻身仗。

其四，自設軟體內部交易。地下炒金的貓膩集中反映在操縱交易平臺上，一位參與其中的內部人士揭秘，目前最普遍使用的交易平臺是MT4，該系統可修改客戶資料密碼、可強行平倉和改單、可開戶選定杠桿比例。另外，MT4系統可以造假，在客戶盈利時鎖死系統，導致無法出金，或人為讓客戶無法進行正常交易。在虛擬平臺上操作，客戶看到的只是交易數字而已。還有一類是完全的黑公司、黑平臺，客戶資金一到公司指定賬戶(往往是個人賬戶)上時，公司馬上挪作他用 。一旦進入“黑平臺”，投資者的資金從未真正流入市場，玩的只是一場數字遊戲，最終的結局一定是投資者血本無歸。

其五， 一有風吹草動就逃之夭夭。地下炒金幕後推手多將公司註冊在境外，或是將網路伺服器設置於國外，隱蔽性很強。公司老闆一般用的都是假身份證，一旦騙術敗露，詐騙團夥往往關閉客戶賬戶，卷款走人，或改換公司名稱繼續進行詐騙。代理境外炒金的機構在與投資者簽訂合同時，簽約方往往署名為其所代理的中國大陸之外的交易商，投資者想通過司法途徑維權時，這些代理公司完全可以未與客戶簽約推卸責任，致使投資者狀告無門，無法維權。

來源：證券日報  2014年12月26日