反洗錢監管與內控合規的“七步連環法”

近日，建行大學聯合總行內控合規部開展線上反洗錢業務直播培訓，通過建行大學網路平臺進行全行現場直播，充分依託數字化優勢，採用“訓會結合”新模式，聚焦業務難點和痛點問題，並以此為試點，進一步深入探索創新實踐業務與培訓相結合的模式，加快數字化轉型，更好賦能全行業務發展。

本次培訓特邀復旦大學中國反洗錢研究中心執行主任嚴立新。嚴主任是中國大陸最早成為國際認證反洗錢師的學者，經國際認證的“反洗錢專業培訓師”中國大陸第一人，也是“國際反洗錢與反恐融資網路研究院（INI-AML/CFT）”理事會成員中唯一的中國理事，在反洗錢及反恐融資領域享有較高知名度和聲譽，著述、編撰、翻譯的書籍、文章、論文逾五十計，代表作有《反洗錢理論與實務》《銀行業反洗錢機制研究》《反洗錢基礎教程》《國際反洗錢師資格認證培訓教程》等。

培訓從新趨勢、新規則、新應對三方面，深入剖析系列新規密集發佈背景下反洗錢監管新態勢，解讀反洗錢誤區，分享近年來典型洗錢案例，強調恐怖融資與擴散融資是不得觸碰的“高壓線”，並提出反洗錢內控“瞄準上線、看清紅線、守住底線、游離灰線”的十六字工作法，創新凝練反洗錢監管與內控合規“七步連環法”，包括：

“一”個目標，即全員高品質履行反洗錢義務，防控整合風險，使自身合規並最大限度預防並遏制經濟犯罪人的內心衝動和再生能力，維護金融經濟穩定及國家安全；“兩”套組件，即硬體抓系統、軟體抓人才；“三”條路徑，即KYC/CDD、STR/SAR、Record/Store；“四”項原則，即全面性、獨立性、匹配性和有效性；“五”大風險源，即行業/職業、地區、産品、服務、人；“六”條標準，即全面性、勤勉性、一貫性、合理性、完備性和有效性；“七”字訣，即勤、整、實、準、時、效、痕。

國際關係新變化及其對金融市場的影響

“新形勢下國際業務發展學習項目”是建行大學西北學院組織策劃的系列學習項目之一。2020年5月29日，建行大學西北學院特邀西安交通大學國際問題研究中心副主任、副教授、博士生導師趙斌講述《國際關係新變化及其對金融市場的影響》，從當前國際關係的新變化入手，聚焦三個方面分析銀行業在新形勢下如何應對挑戰。

趙斌教授是第二批陜西省“特支計劃”青年拔尖人才，曾多次主持國家社會科學基金及中國博士後科學基金，在新時代中國與世界關係、國家戰略與外交政策、全球氣候政治等多個研究方面有很深的造詣。

課上，趙斌教授講述了建國以來中國國際關係演變歷程中五個重要的時間節點，重點突出了十九大以來國際關係的新變化，引出國際關係新變化下“全球經濟治理失靈”這一問題。指出疫情加劇國際關係格局的不確定性，影響了中國的國際影響力和外交政策。

同時，國際關係新變化對金融市場也帶來了深刻的影響。趙斌教授提出五種國際關係新變化及疫情對世界經濟的衝擊渠道（全球産業鏈突發性中斷、全球貿易需求萎縮、國際資本流動的方向發生變化、各國龐大財政刺激政策的隱患風險和國際經濟協調應對緩慢）。並從中總結了疫情對金融機構的貸款投放、銀行相關行業資産品質、金融市場穩定、居民行為習慣和農村金融五個層面可能帶來的影響。

最後，趙斌教授從四個角度（即加大逆週期貨幣政策調控力度、健全風險補償機制、支援銀行多渠道補充資金和引導金融市場理性預期）分析了銀行業如何應對格局劇變帶來的風險和挑戰，如何于風口浪尖處尋求新的機遇，做出新的成績。

數字化轉型背景下金融生態的全媒體傳播與創新

為踐行建行大學服務社會、服務戰略、服務員工的使命，助力建行大學進一步拓展與外部高校的合作渠道並持續提升品牌影響力，促進學習産品的開發製作，使産品更具社會價值、更好服務建行戰略、更貼近客戶與員工實際需求，6月4日下午，國際金融研修院在建行大學校本部舉辦“數字化轉型背景下金融生態的全媒體傳播與創新”主題講座。

本次講座邀請中國傳媒大學新聞系副教授李建剛博士主講，國際金融研修院院長徐漫霞、副院長陳梅春，總行公共關係與企業文化部新聞宣傳處、建行大學融媒體中心、品牌運營中心相關人員及國際金融研修院全體專職人員參加了當天的講座。

李建剛在廣播電視與線上傳播領域擁有近20年教學與媒體實踐，他以內容和體驗為落腳點，從現代傳媒教育、全媒體生態、金融傳播、數字化創新四個維度詳細講解了傳媒業在內容製作和傳播方面基本方法論，深入解讀了全媒體時代對於輿論生態、媒體格局、傳播方式帶來的深刻影響，聚焦分析了雲端、流媒體、智慧數字經濟等數字生態發展趨勢，對建行大學下一步如何將數字媒介技術移植入金融生態，並以此提升項目與産品的傳播力與影響力提出了具體建議，主要有以下五個觀點：

一、要以網路為核心，網路已經是一個歷史性的存在，是很重要的生態。

二、面對新媒體和新技術，提高思想性、政治性、藝術性和綜合素養，便可以應對瞬息萬變的媒體環境。

三、好的傳播一定是精確的，如何讓內容精確地傳播很重要。

四、策略、團隊、工具、版權、媒介、場景、內容、體驗是數字化創新的關鍵詞。

五、需培養自身在哲學、政治學、經濟學、人類學、語言學、心理學、美學等方面的理論和素養，積澱越深厚，在做新聞和傳播時越能把握一些極其複雜的問題。

本次講座為學習産品的開發提供了全媒體視角的思考，為建行大學積累了更多的資源成果。