開欄的話

自建行大學成立以來，為充分發揮合作高校的教學資源、科研資源及專業特長，構建科學化、體系化、共用化的專業能力建設機制，促進校方的智力支援與我行的業務發展緊密結合，專業研修院積極探索成立教研中心合作模式。2019年至今，各中心為專業研修院辦出特色構建了強有力的教學研究支援服務團隊，為打造特色化校區提供了新的建設路徑。

即日起，《建行大學校報》將以《教研園地》專欄形式陸續推出教研中心成果系列報道，充分展現各專業研修院依託教研中心這座“橋梁”，為推動建行大學學科體系建設、科研成果轉化、專業能力提高等方面貢獻的智慧。

我國經濟經過幾十年的高速發展，社會財富規模巨大，而在國家宏觀經濟、資管新規、稅務及企業管理政策相繼出臺大背景下，高凈值人群財富目標由“創富”為主逐步向“傳承”“守富”多元轉變，亟需借助專業人士為其提供更為穩健精準的服務。為把握財富管理新時代歷史性機遇，深入貫徹落實行領導要求，壯大專業隊伍，錘鍊核心業務能力，全力滿足高凈值客戶錯綜複雜的需求，2019年12月4日，建行大學資管與投行研修院與西南財經大學金融學院合作共建國內首個“私人銀行教研中心”，以多方合作為契機，致力於構建私行科學化、體系化、共用化專業能力培養機制，以産教融合為抓手踐行社會責任、賦能私行客戶，為私行專業理論和業務實踐做出了重要貢獻。

深入開展課題研究 打造人才培養基石

針對私行人才隊伍培養建設核心問題，私人銀行教研中心嚴選“財富管理與私人銀行體系化人才培養機制研究”課題，形成了《財富管理與私人銀行體系化人才培養機制研究規劃報告》，研究和制定出一套具有國際標準、建行特色、便於實施落地的私行體系化人才培養整體發展規劃，對後續財富管理與私人銀行領域人才培養和業務發展具有深遠的指導意義。同時，該項目充分借助西南財經大學在財富管理、投融資管理等方面的權威教育資源，結合瑞士銀行學會（BBZ）瑞士、新加坡等國際先進實踐，按照“崗位梳理—>能力分析—>內容設計—>體系建立”的思路，從問卷調查和管理層訪談入手，深入開展關鍵崗位應用素質模型及體系化課程研究，制定出私行中心主管、私行財富顧問和私行客戶經理三大核心崗位的專業能力標準，定位各崗位能力要求及學習目標，設計從入職至專家級人才的學習發展路徑，分級設置全面科學、分層分級的核心培訓課程和體系。

舉辦系列培訓項目 助推私行基層賦能

依託西南財經大學頂尖師資和卓越課程，私人銀行教研中心成功舉辦了4期私行現場培訓班，培訓分為三個層面：一是針對二級分行行長“關鍵少數”，提升私行業務認知，把握業務規律與本質，明晰體系化策略打法；二是針對私行中心主管，緊跟業務發展趨勢，洞察客戶群體特徵與需求，提高團隊經營能力；三是針對私行財富顧問，圍繞私行客戶家族複雜財富管理需求，深入學習財富架構設計、風險隔離、財富傳承等核心專業技能。

財私部總經理劉建忠在二級分行行長培訓班中以《時勢“造”私行》為題，從觀勢、謀勢、取勢、成勢四個方面深度剖析了私人銀行業務市場前景、綜合貢獻、業務本質與推進策略，針對基層私行業務推進痛點，提出了私行業務“營造氛圍、鍛造能力、打造亮點、鑄造品牌”的經營要求。

私行作為“融智”業務，要打造為客戶架構財富、配置全量資産、提供全面金融解決方案的專業能力，建立投資策略觀點、資産多元配置與動態管理、産品遴選推薦、法律稅務籌劃、家族傳承保障、企業股權融資等在內的一整套核心服務體系。專業能力建設任重道遠，人才的培養是個複雜的過程，所需週期長，為此，未來2-3年私人銀行教研中心將依託各方資源優勢，持續深化私行人才體系化建設工作，進一步打造“五化標準”（即體系化、專業化、科技化、國際化和共用化）人才培養模式，開發關鍵崗位培訓標準化課程，開展關鍵崗位培訓示範班，制定人才測評標準，構建一整套專職從業人員“專業能力標準化、準入退出規範化、能力進階智慧化”的管理跟蹤體系，努力提升私行專業優勢與核心競爭力。（資投研）