對於很多大型企業，特別是連鎖企業來説，每天各家連鎖店的營收統計和上交、收回來的錢如何理財、如何在各家連鎖店之間進行資金流轉等都是讓財務人員十分頭疼的事情。實際上，這些大型企業可以到建設銀行開辦多種現金管理工具，就能解決這些麻煩。

“天天贏”綜合收款服務有效管理資金營收

如果各家連鎖店每天都到銀行存款轉賬到母公司賬號，財務每天統計和做賬的工作量都十分大。如果使用建行的“天天贏”綜合收款服務就可以免去這些工作。據了解，“天天贏”綜合收款服務的功能強大，可以將連鎖企業下屬的各家門店集中在一個平臺上，設立企業總部賬戶和各家門店賬戶，只要當天有款項進入門店的賬戶，就能夠自動歸集到企業總部的賬戶，省去了轉賬的費用。據介紹，如果每天都要使用轉賬業務，一些大型的連鎖企業每年轉賬的手續費就要幾十萬。在“天天贏”綜合收款服務的平臺上，企業總部還能看到每家門店的存入金額，非常清晰，省去了複雜的統計工作。

另外，如果該連鎖企業旗下有不同的連鎖品牌，比如裕達旗下就有裕達餅家、九月生活、P-two等，“天天贏”綜合收款服務也可以分別為不同的品牌設立賬戶，讓企業了解各個品牌的營收情況。

或許大家不知道，銀行的業務分為對公和對私兩種。一般來説，對私業務是每天都能夠辦理的，但是對公業務只能在工作日辦理。對於辦理了建行“天天贏”綜合收款服務的企業，到了週末也可以辦理部分業務。

資金池有效提高資金運作能力

除了“天天贏”綜合收款服務外，建行還會為大型企業設立現金池，實現資金的集中管理，也更加有利於資金在子公司之間流轉。比如説一家有多個項目的建築公司，在設立資金池之後，一是可以有效地實現資金集中管理和統籌調配，確保分子公司閒散資金的管理；二是如果旗下某一家公司缺錢，不需要通過外部貸款，合理調配資金運作狀況，就能降低成本；三是可以增加資金利用效率，提高財務收益。

如何提高財務收益呢？這就要提到資金池的智慧理財功能。根據建行浙江省分行的工作人員介紹，資金池的智慧理財功能是企業可以以銀行不同期限存款、銀行理財産品等為投資標的，根據預設條件智慧購買、贖回投資理財産品的現金管理産品。比如説，智慧的設定投資週期為7天，那麼就可以購買銀行的7天通知存款，提高産品收益率。據悉，企業根據自己對資金的需求設定時間，目前可以設為天、周、月等。另外，在贖回的時候，採用後進先出的原則，通常來説，存入時間越長，收益就越高，通過後進先出的原則，可以最大限度地保留最早存入的資金，保障收益。