“中港基金互認”自7月1日正式開閘以來，一個多月暫未有基金獲得“互認”資格。

近日，記者從建設銀行獨家獲悉，該行已啟動“中港基金互認”相關準備工作，正對符合“北上”條件的基金産品進行研究。

建行相關人士告訴記者，該行于7月1日已接受恒生投資管理有限公司、建銀國際資産管理有限公司兩家客戶委託，正式向中國證監會遞交了三隻香港互認基金産品申請，這是自中港基金互認開閘以來首批申報的香港互認基金産品。當日證監會受理的基金互認申請中，建行是唯一的銀行代理人。

據悉，建行代理申請的三隻基金分別是恒生中國H股指數基金、恒生指數基金、建銀國際國策主導基金。目前證監會正在審批中，何時落地仍未可知。

關於獲批額度，根據已經發佈的相關規定，“北上”基金在內地可銷售的額度要以該基金在香港市場的規模為上限。

與15家機構簽訂意向書

今年5月22日，中國證監會與香港證監會就開展內地與香港基金互認工作正式簽署備忘錄。中港基金互認于7月1日正式啟動，初始投資額度為資金進出各3000億元人民幣。

基於建行在內地、建銀亞洲在香港的優勢，建行是業內較早開始對基金互認進行準備的機構。7月1日，建行便代理前述三隻基金的“北上”申請。

8月3日，建行、建行亞洲和多家中港兩地的金融機構及基金公司簽署了在香港分銷中國基金及在中國分銷香港基金的服務意向書。

據悉，和建行簽訂服務意向書的金融機構中，尋求北上銷售基金的金融機構包括：建銀國際、恒生投資、摩根基金、信安資金、國泰君安資管、安聯環球投資、嘉實國際資管等公司。尋求南下銷售基金的金融機構包括：建信基金、華夏基金、嘉實基金、易方達基金、南方基金、匯添富基金、上投摩根基金、華安基金等。

建行表示，該行借助多年從事代銷基金業務的資源和經驗，積極整合集團資源，探索協同、聯動效應，已啟動代銷系統測試、部署資金清算、産品代理、分銷機構和産品供應等一系列安排。

該行個人金融部相關人士告訴記者，對於符合“北上”條件的與建行開展合作的基金産品，內地投資者可以通過建行各網點及電子渠道（網上銀行、手機銀行）等購買到相應的産品。

建行個人存款與投資部副總經理曹偉表示：“隨著基金互認令香港地區的合資格基金可以北上進入內地市場，建行將充分發揮代銷基金業務優勢，與合作夥伴攜手開拓市場，令內地投資者可透過基金互認項目下的服務實現全球資産配置，實現均衡資産配置，分散風險。”

QFII與RQFII合作機構優先

除了代銷，銀行還可以作為內地代理人，接受北上的基金的委託，代為辦理産品註冊、資訊披露、銷售安排、數據交換、資金清算、通訊聯絡、客戶服務、監控等事項。

至於首批“北上”基金産品的選擇，建行表示，傾向於選擇在QFII/RQFII等跨境業務上有多年合作的境外知名投資機構，進行互認基金代理合作，選擇具有市場代表性的産品帶給國內投資者。

首批合作的兩家基金公司中，恒生投資為香港恒生銀行旗下專業資産管理機構，管理資産總值達港幣1948億元，為香港最大的交易所買賣基金髮行商。建銀國際資管為建銀國際旗下專業資産管理機構。此次申請的互認基金為“建銀國際國策主導基金”，其上半年投資業績在香港市場也名列前茅。

建行相關人士稱，我們一直堅持基金銷售“精品策略”，這個原則同樣適用於“北上”的基金産品。我們將認真做好對“北上”公司和産品的研究工作，選擇業績優秀、與內地基金産品有一定互補性、重視與建行渠道共同做好客戶服務的公司開展産品合作，為建行客戶做好資産配置。

建行亞洲方面也表示，建行亞洲已先後與多家基金公司商討基金互認項下的基金代銷事宜，並已啟動盡職調查、流程優化、系統運營、銷售培訓等相關準備工作，旨在成為第一批代銷互認基金的銀行。

至於首批“南下”的基金，建行相關人士稱，主要以股票型和混合型基金為主，能配合不同需要的投資者。

且該人士對此表示樂觀，他表示，“隨著去年底滬港通開通及香港居民每人每日兌換2萬元人民幣限額的放寬，香港市民已對內地投資市場有進一步了解，預料第一批內地基金在香港推出時，各界已作好充足的準備，如市況配合，反應將會非常理想。”