網易:建設銀行全面提升數據管理能力
股改十年以來,數據管理部積極面對不斷變化的金融環境,主動適應,以銀監會監管數據良好標準對全行數據管理的要求為基本,依託新一代核心繫統建設,高品質地滿足外部監管和內部管理各類數據要求,全面提升數據管理能力,並逐漸培養了一支適應業務發展需要的專業數據管理隊伍。目前,我行已基本建立了數據管控體系,建立了企業級數據倉庫、數據應用平臺及各類管理資訊系統,數據管理能力在國內同業中處於領先地位。
率先探索建立數據管控體系,向國際領先銀行看齊。建立從數據採集到數據應用全流程的管控機制,通過元數據管理平臺、數據品質管理平臺,實現數據全生命週期管理,奠定企業級全流程、可視化的數據資産管理與應用基礎。
較早建立企業級數據倉庫,整合數據視圖。開發企業級數據倉庫、企業級資訊應用平臺、監管統計系統、員工業績指標系統,建立企業級多維度統一的數據視圖,支援跨層級、多渠道、靈活多樣的資訊應用;在數據倉庫中探索引進大數據管理技術,建立大數據應用基礎環境。
建立企業級數據模型及規範體系,統一數據標準。建成包括企業級數據C模型、數據標準、業務術語、指標體系和衍生數據在內的較為完整的數據規範體系,通過數據規範,統一全行數據基礎,為打破數據孤島實現數據互聯互通、實施大數據戰略創造了條件。2014年,我行“企業級數據建模及大數據應用研究”課題榮獲銀監會銀行業資訊科技風險管理課題一類成果第一名。
體現大行擔當,高品質完成監管任務,為金融改革提供數據基礎。高品質完成人民銀行、銀監會和外匯管理局等外部監管部門要求的資訊報送任務,為金融改革提供準確的基礎資訊,監管報送工作多次得到監管部門的肯定和表彰,體現了國有大行的責任擔當。2009年被人民銀行評為全國“金融統計數據集中先進集體”;2013年被銀監會評為“夯實統計資訊基礎,提升銀行業數據品質”突出貢獻集體;連續四年獲得人民銀行“企業徵信數據品質優秀機構”和“個人徵信數據品質優秀機構”稱號。
明確大數據戰略,深度挖掘數據資源。廣泛深入地宣傳大數據理念,推動全行大數據建設,充分發揮大數據在産品創新、業務流程重塑和基礎管理中的作用,支援科學決策。已完成組建上海數據分析中心,增強大數據核心處理能力,構建以客戶分析為基礎,客戶需求為導向,客戶管理為核心的大數據收集、存儲、分析和應用體系。在新一代建立的大數據應用技術架構基礎上,組織專業人員深入研究、理解大數據技術在金融業的應用發展方向,明確應採集的大數據類型和來源,打破傳統的數據源邊界,注重外部資訊、網際網路站、社交媒體等新型數據來源,通過各種渠道獲取盡可能多的客戶和市場資訊,並研究整合外部數據和內部數據,建立更完整的數據視圖。
充分利用數據,支援全行業務發展。基於企業級數據倉庫等主要管理資訊系統,數據管理部為總分行管理決策和業務經營提供了大量數據和資訊支援。例如,推動“小企業,大數據”客戶精準挖掘,基於對系統中270多萬小微企業客戶數據的挖掘分析,準確定位有信貸需求的11萬戶企業,有效支援分支行小微企業信貸業務開展。支援零售條線部門深挖個人客戶數據,包括客戶資金流動分析、零資産客戶激活、潛在高端客戶挖掘等,促進個人業務發展。加強對公客戶資金體內迴圈數據分析,掌握客戶賬戶的資金流向,提升存款在我行體內的資金沉澱,穩定客戶存款。支援分行開展數據挖掘分析,北京、上海、深圳、山東、廣東、江西等分行在不少領域通過數據挖掘産生了可觀的業務價值。