5月26日，建行在江蘇省蘇州市成立投貸聯金融中心，探索開展投貸聯動業務。值得注意的是，無論是建行還是蘇州，均不在此前相關部委所公佈的首批試點名單中。

“沒有取得試點，並不意味著銀行不能開展投貸聯動業務。事實上，建行此前已嘗試通過理財、基金的渠道進行股權投資。”建行資産管理中心債權資産投資處處長李軍介紹。

銀行機構主動試點投貸聯動業務，既與高新技術、新興産業、自主創新企業發展迅猛，對“股權+債權”雙重融資需求相關，也與銀行自身發展轉型有關。

此前多家銀行已表示，隨著國家對投貸聯動業務政策的逐漸明朗，投貸一體化經營已經成為銀行經營轉型的重要發展趨勢。

根據銀監會與科技部、人民銀行聯合印發的《關於支援銀行業金融機構加大創新力度開展科創企業投貸聯動試點的指導意見》，試點投貸聯動的銀行在組織架構方面須有兩種設置：一是設立投資功能子公司，由其子公司開展股權投資進行投貸聯動；二是設立科技金融專營機構，專司與科創企業股權投資相結合的信貸投放。

建行投貸聯金融中心更接近於第二種設置。由建行提供的資訊顯示，該中心定位於總行級機構，主要承擔建行在投貸聯業務領域的探索和引領重擔，在業務許可權上將更為獨立。

記者了解到，建行投貸聯金融中心採取了投貸業務聯動與母子公司組織聯動的雙聯動經營模式。

對於這一經營模式，建行也有明確解釋。一方面，作為一種全新的經營模式，中心在業務上投貸聯動，服務於企業生命全週期。投貸聯動基於風險與收益平衡關係，通過“股權+債權”有效組合覆蓋當前與未來投資風險，服務於企業全週期權益與債務融資需求。另一方面，在組織結構上，實現母子公司聯動，由建設銀行蘇州分行與建銀國際(控股)有限公司強強聯手，以更為緊密、更為專業和高效、更高層次的聯動機制服務於客戶。在經營模式上，獨立於傳統信貸業務，試點市場化經營。

5月26日，建行與蘇州市政府達成戰略合作協議，並與蘇州市財政局、金融辦分別簽署蘇州市城市發展基金戰略合作協議、投貸聯動基金與並購基金戰略合作協議。

根據相關協議內容，未來五年，投貸聯金融中心將通過城市發展基金、投貸聯動基金和並購基金等合作項目，為蘇州市提供累計超千億元的投貸聯動融資。

建行為何選擇了蘇州?據了解，蘇州市政府已先後出臺多個文件，鼓勵金融機構以股權投資結合債權融資的投貸聯經營模式為企業提供綜合融資服務。與其他投貸聯動試點區域相比較，蘇州同樣具有科創企業聚集、地方政府對科技創新支援力度大等諸多特點。

記者注意到，早在去年8月，建行便與其子公司建銀國際以投貸聯動方式為聯想控股子公司蘇州星恒電源有限公司提供資金支援，為其成功上市提供了有力幫助。據悉，這是建行投貸一體化的首單。通過投貸一體化方式，建行已聯合其他投資方為上述企業增資1.26億元。

對此，李軍評價説，與同業相比，建行在推動投貸聯動方面具有集團資源豐富、探索早、準備充分等多方優勢。

記者獲悉，下一步，投貸聯金融中心還將充分發揮建設銀行集團資源優勢，與蘇州市各級政府、經濟開發區、高新技術産業園、全國性創業投資機構、大型企業集團等開展總對總行銷，積極爭取蘇州市各級政府在金融創新方面的政策資源傾斜。

“科技企業發展初期，需要股權融資進行支援，銀行機構此前涉及的比較少。下一步，我們將逐步加大股權融資支援力度。”李軍説。

記者從建行了解到，作為總行級機構，投貸聯金融中心由建行總行資産管理中心與子公司建銀國際聯合經營。建行表示，這一方式有助於將建行傳統專業信貸服務與集團投資銀行旗艦——建銀國際專業、全方位的投行産業鏈相結合，高效協調建行集團股權資金與信貸資源，為企業不同發展階段量身打造投貸結合全面綜合的金融服務方案。

目前，投貸聯金融中心可為企業提供6種金融解決方案，具體包括市場化股權投資業務，附回購條件的股權投資業務，投貸聯動産業基金業務，與股權投資配套的銀行貸款、理財融資、直融債券等債權類融資服務，投融資顧問服務業務以及綜合金融服務方案。

在採訪中，蘇州市相城經濟技術開發區相關負責人表示，園區中的部分企業將率先享受到建行投貸聯動所給予的支援。投貸聯金融中心工作人員也向記者證實了這一點。他表示，輕資産科技型企業的融資難將在一定程度上獲得緩解。

相關業內人士也表示，銀行的介入，還將吸引更多社會資本到來，這將從根本上解決科技型企業無抵押、融資難的“痛點”和“難點”。