隨著網路環境的日趨複雜、網際網路金融的興起，第三方支付平臺的普及，提高了金融詐騙風險概率，也加大了結算賬戶被用於洗錢的風險。建行省分行營業中心“三管齊下”嚴格管理銀行結算賬戶，積極推進反洗錢工作，防範金融詐騙風險，強化內控合規管理工作。

一、立足存量賬戶管理，夯實賬戶清理工作。為防範金融詐騙，積極推進存量賬戶的清理工作。首先，根據可疑賬戶狀態、餘額和最近交易日期等進行可疑賬戶的再篩選；其次電話聯繫客戶，通知攜帶身份證到建行網點進行身份核查，對於不方便到本網點的客戶，以客戶為橋梁，由本網點工作人員與客戶核實所在網點的工作人員聯繫，將核實記錄通過郵箱的方式傳送過來。最後，對於無法核實的可疑賬戶，對其進行凍結。

二、重視新開賬戶管理，嚴把開戶關。第一，嚴把開戶真實關。對於前來開立銀行賬戶的客戶，嚴格審核客戶證件的真實性、有效性，並確保證件與本人一致；詳細詢問客戶基本資訊、賬戶用途；尤其對於外來人口開戶，詳細記錄客戶本地地址。第二，嚴把開戶合理關。以銀行賬戶分類為契機，大力宣傳結算賬戶新政策。向客戶普及一類賬戶、二類賬戶、三類賬戶知識，引導客戶正確開立不同等級的銀行賬戶，規範客戶賬戶使用，保障客戶賬戶安全。第三，嚴把開戶有效關。對於客戶無需使用的賬戶，引導客戶進行銷戶處理。

三、堅持賬戶後續管理，確保賬戶合法安全。第一、對於存在可疑交易的賬戶進行跟蹤管理。對於異常的大額變動，進行持續跟蹤，查詢賬戶資金去留，緊盯洗錢風險。第二、網點內製作宣傳板報提示客戶有關賬戶風險，並利用客戶等候時間，開展結算賬戶管理知識講解活動，為客戶資金安全保駕護航。第三、在周邊社區、商圈等地帶積極開展金融知識義務宣講活動。員工利用下班、週末休息時間走進客戶，向客戶宣講金融常識、講解防範金融詐騙技巧，提高客戶的賬戶管理能力和防詐騙能力。

銀行結算賬戶，作為連接客戶與銀行最基本也是最重要的工具，營業中心從源頭抓起，多舉措落實賬戶管理，有力的促進了合規工作。