七日年化收益率是貨幣基金過去七天每萬份基金份額凈收益折合成的年收益率。
在不同的收益結轉方式下,七日年化收益率計算公式也應有所不同。目前貨幣市場基金存在兩種收益結轉方式,一是"日日分紅,按月結轉",相當於日日單利,月 月複利。另外一種是"日日分紅,按日結轉"相當於日日複利。其中單利計算公式為:(∑Ri/7)×365/10000份×100% 複利計算公式為:(∑Ri/10000份)365/7×100%。其中,Ri 為最近第i 西曆日(i=1,2…..7)的每萬份收益,基金七日年收益率採取四捨五入方式保留小數點後三位。
設立這個指標主要是為投資者提供比較直觀的數據,供投資者在將貨幣基金收益與其他投資産品做比較時參考。在這個指標中,近七日收益率由七個變數決定,因此近七個收益率一樣,並不以為著用來計算的七個每天的每萬份基金份額凈收益也完全一樣。
【資訊來源:上海證券報】