報告日:2016年9月30日
中國建設銀行蘇州分行“乾元-鑫溢江南”(按日)開放式資産組合型人民幣理財産品于2016年4月26日正式成立。本次公佈的資訊為自成立日至2016年9月30日的投資管理狀況,供投資者參閱。
一、産品基本情況
産品管理人:中國建設銀行蘇州分行
産品託管人:中國建設銀行蘇州分行
産品成立日:2016年4月26日
産品到期日:無固定期限,中國建設銀行蘇州分行有權提前終止産品
二、報告期投資者實際收益率
截至報告日,産品運作期為158個自然日。根據2016年第1版産品説明書的約定,2016年4月26日至2016年9月20日投資者實際收益率如下表所示:
投資期 |
1≤T<7 |
7≤T<14 |
14≤T<30 |
30≤T<60 |
60≤T<90 |
投資者實際收益率 |
2.20% |
2.30% |
2.80% |
3.20% |
3.40% |
投資期 |
90≤T<120 |
120≤T<180 |
180≤T<365 |
365≤T |
|
投資者實際收益率 |
3.60% |
3.80% |
3.90% |
4.20% |
|
其中:T為投資期,單位:天。相關收益及計算方法,請具體查閱産品説明書。
根據2016年9月19日官網公告,我行自2016年9月21日(含)起, “乾元-鑫溢江南”(按日)開放式資産組合型人民幣理財産品客戶預期年化收益率,具體如下表:
投資期 |
1≤T<7 |
7≤T<14 |
14≤T<30 |
30≤T<60 |
60≤T<90 |
投資者實際收益率 |
2.20% |
2.30% |
2.50% |
2.90% |
3.10% |
投資期 |
90≤T<120 |
120≤T<180 |
180≤T<365 |
365≤T |
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投資者實際收益率 |
3.30% |
3.50% |
3.60% |
4.00% |
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新客戶預期年化收益率于2016年9月21日(含)起執行。對於2016年9月21日(不含)前已經購買成功且未贖回的所有存量客戶投資本金,按照客戶實際持有天數,其中2016年9月21日(不含)前持有部分執行原客戶預期年化收益率,2016年9月21日(含)後持有部分自動執行新客戶預期年化收益率,但以最終支付的實際年化收益率為準。
三、産品投資組合詳細情況
現金及存款 |
40.20% |
債券和貨幣市場工具 |
32.20% |
融資類資産(含非標準化債權資産) |
27.60% |
合計 |
100% |
(二)月度配置融資類資産(含非標準化債權資産)的行業佔比構成
投資與資産管理 |
6.05% |
水利、環境和公共設施管理業 |
1.16% |
生態保護與環境治理 |
2.02% |
房地産業 |
63.54% |
轉移設備製造業 |
0.81% |
租賃與商務服務業 |
26.42% |
合計 |
100% |
四.産品整體運作情況
(一)自本産品成立起至本報告日,産品管理人恪守職守、勤勉盡責、謹慎管理,忠實履行有關法律、行政法規和相關文件的規定。
(二)截至本報告日,所有投資資産正常運營,未發現有異常情況或者不利情況。
(三)本産品自成立日至本報告日,沒有發生涉訴及訴訟等損害投資者利益的情形.
中國建設銀行蘇州分行
2016年9月30日