基金運營費指的是在基金運作過程中發生的費用,不會另外收取,而是直接從基金資産中扣除。基金運營費主要包括:基金管理費、基金託管費、證券交易費用、基 金資訊披露費用、與基金相關的會計師費和律師費、召開持有人大會費用等按照國家有關規定可以列入的運營費用。目前我國股票型基金的基金管理費一般為基金資 産的1.5%(每年);託管費率一般為基金資産的0.25%(每年)。
基金運營費和前面問題中提到的基金交易手續費有一個很大的區 別,那就是基金運營費通常具有持續性,也就是説這些費用在持有基金的時間內會持續地産生,例如基金管理費和基金託管費是每天都會産生的,而基金資訊的披露 費用則通常是每季産生一次,換句話説就是持有基金的每一天都必須為所獲得的專家理財服務付費。相反,進行基金交易的手續費屬於一次性的費用,除了在認購/ 申購和贖回基金時支付以外,在剩餘期間內都不需要再重復支付了,因此具有平均成本隨時間遞減的特性。
【資訊來源:中國證券報·中證網】