個人客戶操作指南
一、 敬告客戶
---- 尊敬的客戶：
---- 歡迎您使用建設銀行證券業務系統。證券業務系統是建設銀行遵循"以客戶為中心"的原則，充分利用自身現有金融電子網路和網點優勢，建立的一個集中統一、功能齊全、技術先進、高效安全的開放式基金和債券等證券的交易和登記業務系統，其英文名為"China Construction Bank Securities Services"(CCBSS)。旨在按照現行有關法律法規，為基金、債券等證券的發行人提供代理銷售、登記存管等全方位、多元化的定制服務；為投資人開戶、交易、登記、存管、資金管理等業務提供方便快捷的優質服務。證券業務系統現已開通代理銷售開放式基金業務，並將根據市場發展陸續提供記賬式債券等多種産品的金融服務，充分滿足您投資理財的需要。
---- 目前，證券業務系統提供櫃檯委託渠道，電話銀行、網上銀行等其他委託渠道將逐步開通。
---- 選擇建設銀行證券業務系統，願它成為您投資理財的好幫手。
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二、 特別提示
---- 證券買賣具有一定的風險性，請您在辦理開放式基金或記賬式國債交易之前，詳細閱讀相關的"基金招募説明書"、"基金契約"或"債券發行公告"，注意其中的風險警示與免責條款，作出適當的投資選擇與判斷。
---- 為使您更加快捷、順利地辦理證券業務，我們特別提醒您注意以下事項：
1. 請您憑本人法定身份證件申請開戶，一人只能開立一張證券卡，限本人使用。
2. 申請辦理建設銀行證券業務，您需擁有一個在建設銀行開立的本人19位儲蓄卡賬戶，作為唯一對應的轉賬簽約賬戶，辦理與證券資金賬戶之間的資金轉賬。
3. 證券卡是您辦理證券業務的重要憑證，請妥善保管您的卡和密碼。一旦丟失或損壞，請及時辦理挂失或換卡手續。
4. 進行證券買賣交易之前，您的證券資金賬戶中應有交易所需足額資金，如資金不足，請先從您的轉賬簽約賬戶中將不足部分轉入證券資金賬戶中。
5. 申請辦理記賬式國債交易成功後，中央國債登記結算有限公司將為您的國債賬戶提供查詢，初始查詢密碼為開戶時的法定身份證件後6位有效數字（若不足6位請以0補足）。
6. 為充分保障您的個人資産安全，證券業務原則上均需由本人親自辦理。只有"證券卡口頭挂失"、"證券卡挂失"業務，遇特殊情況時可委託他人代辦。
7. 開戶、交易、查詢等日常業務請到建設銀行開辦證券業務的網點辦理，交易的遷入/遷出/撤銷遷出、轉託管、非交易過戶、證券卡及密碼同時挂失等特殊業務請到指定網點（具體地點詳見各地建設銀行公告）辦理。
8. 交易時間：
開放式基金交易時間為開放日（詳見招募説明書）9：30-15：00
記賬式國債交易時間為工作日10：00-15：30
認購期間可能酌情調整。
9. 在辦理贖回（賣出所持開放式基金份額）業務時，需在確認交割（具體交割時間詳見該開放式基金公告）後，方可辦理贖回資金的轉賬。
10. 賣出記賬式國債後第二個工作日，方可辦理賣出債券資金的轉賬。
11. 其他：當地建設銀行要求的其他條件（詳見各地建設銀行公告）。
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三、 開戶
---- 申請開戶是指申請開立建設銀行證券卡。開戶成功，建設銀行將自動為您開立證券賬戶和證券資金賬戶，並與您的19位儲蓄卡建立對應的轉賬關係，同時配發建設銀行龍卡證券卡，用於證券業務交易。如需購買開放式基金，請在"開戶申請表"中選擇 "增開證券賬戶"；購買記賬式國債，請在"開戶申請表"中選擇"辦理債券櫃檯交易"。
1. 請攜帶本人法定身份證件（包括：居民身份證、軍官證、士兵證、警官證、文職證、外籍護照、港澳臺通行證。其中外籍護照、港澳臺通行證不可用於開立基金賬戶。下同），本人建設銀行19位儲蓄卡以及當地建設銀行要求提供的其他文件。
2. 請按照要求填寫"個人證券卡開戶/銷戶申請表"一式兩聯，連同儲蓄卡、本人法定身份證件，交網點經辦人員。
3. 請按照經辦人員提示鍵入儲蓄卡密碼，完成轉賬簽約賬戶設置。
4. 請按照經辦人員提示鍵入證券卡密碼，完成證券卡密碼設置。
5. 完成開戶，請保管好證券卡及相關單證。
6. 請在規定時間內（請參閱基金招募説明書或債券發行公告）辦理開戶確認手續（確認開戶是否成功），領取"證券業務回單"。
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四、 資金轉賬
1. 請攜帶證券卡、本人法定身份證件。
2. 請按照要求填寫"證券資金轉賬憑證"一式兩聯，連同證券卡等各種證明資料交經辦人員。
3. 請按照經辦人員提示鍵入證券卡密碼。
4. 轉賬手續完成，請保管好證券卡及相關單證。
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五、 證券交易
（一） 基金認購/申購
1. 請攜帶證券卡、本人法定身份證件。
2. 請按照要求填寫"證券買入（基金認購/申購）委託單"一式兩聯，連同證券卡等各種證明資料交經辦人員。
3. 請按照經辦人員提示鍵入證券卡密碼。
4. 買入手續完成，請保管好證券卡及相關單證。
5. 請在規定時間內（請參閱基金招募説明書或債券發行公告）辦理交割手續，領取"證券清算交割單"。
（二） 基金贖回/預約贖回
1. 請攜帶證券卡、本人法定身份證件。
2. 請按照要求填寫"證券賣出（基金贖回/預約贖回）委託單"一式兩聯，連同證券卡等各種證明資料交經辦人員。
3. 請按照經辦人員提示鍵入證券卡密碼。
4. 賣出手續完成，請保管好證券卡及相關單證。
5. 請在規定時間內（請參閱基金招募説明書或債券發行公告）辦理交割手續，領取"證券清算交割單"。
（三） 債券買入
1. 請攜帶證券卡、本人法定身份證件。
2. 請按照要求填寫"證券買入（基金認購/申購）委託單"一式兩聯，連同證券卡等各種證明資料交經辦人員。
3. 請按照經辦人員提示鍵入證券卡密碼。
4. 買入手續完成，請保管好證券卡及相關單證。
5. 請在第二個工作日辦理交割手續，領取"證券清算交割單"。
（四） 債券賣出
1. 請攜帶證券卡、本人法定身份證件。
2. 請按照要求填寫"證券賣出（基金贖回/預約贖回）委託單"一式兩聯，連同證券卡等各種證明資料交經辦人員。
3. 請按照經辦人員提示鍵入證券卡密碼。
4. 賣出手續完成，請保管好證券卡及相關單證。
請在第二個工作日辦理交割手續，領取"證券清算交割單"。
（五） 撤單
請您注意，基金認購申請一經受理，即不能撤銷。
1. 請攜帶證券卡、本人法定身份證件。
2. 請按照要求填寫"證券買賣（基金申購/贖回）委託撤銷單"一式兩聯，連同證券卡等各種證明資料交經辦人員。
3. 請按照經辦人員提示鍵入證券卡密碼。
4. 撤單手續完成，請保管好證券卡及相關單證。
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六、 查詢
---- 請將證券卡交網點經辦人員直接辦理查詢。根據提示鍵入證券卡密碼，查詢成功後，經辦人員將直接告知您查詢結果。
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七、 投資人資料變更
（一） 資訊資料變更
1. 請攜帶證券卡、本人法定身份證件，以及當地建設銀行要求提供的其他文件。
2. 請按照要求填寫"個人資訊變更申請表"（只需填列其中需要變更的部分）一式兩聯，連同證券卡等證明資料一併交網點經辦人員。
3. 請按照經辦人員提示鍵入證券卡密碼。
4. 變更完成後，請保管好證券卡及相關單證。
（二） 更改證券卡密碼
---- 請在"個人資訊變更申請表"中選擇"證券卡密碼變更"，具體辦理流程請參照"資訊資料變更"。
（三） 變更簽約賬戶
1. 請攜帶證券卡、本人法定身份證件、擬簽約的本人19位儲蓄卡。
2. 請按照要求填寫"個人資訊變更申請表"一式兩聯，連同證券卡等證明資料一併交經辦人員。
3. 請按照經辦人員提示鍵入證券卡密碼。
4. 請按照經辦人員提示鍵入擬簽約的儲蓄卡密碼，完成新轉賬簽約賬戶設置。
5. 變更完成後，請保管好證券卡及相關單證。
（四） 開通/取消單向自動轉賬
---- 單向自動轉賬是指您在進行證券交易時，若證券卡資金賬戶餘額不足，建設銀行提供的自動將不足款項部分從您的轉賬簽約賬戶劃轉到證券資金賬戶的服務。
---- 具體辦理流程請參照"資訊資料變更"。
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八、 設置/取消基金紅利自動再投資
---- 紅利自動再投資是指為您提供的將開放式基金紅利自動轉換為基金單位的服務。
1. 請攜帶證券卡、本人法定身份證件。
2. 請按照要求填寫"基金紅利自動再投資設置/取消申請表"一式兩聯，連同證券卡等各種證明資料交經辦人員。
3. 請按照經辦人員提示鍵入證券卡密碼。
4. 設置/取消基金紅利自動再投資手續完成，請保管好證券卡及相關單證。
5. 請在規定時間內（請參閱基金招募説明書或債券發行公告）到櫃檯辦理確認手續（確認設置/取消基金紅利自動再投資是否成功），領取"證券業務回單"。
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九、 換卡
1. 請攜帶證券卡、本人法定身份證件。
2. 請按照要求填寫"證券卡挂失/換卡申請表"一式三聯，連同證券卡等證明資料交經辦人員。
3. 請按照經辦人員提示鍵入證券卡密碼。
4. 請按照規定繳納手續費。
5. 辦理成功後，請保管好證券卡及相關單證。原證券卡由經辦人員收回。
6. 辦理成功後，請在規定時間內（具體日期請諮詢當地建設銀行）攜帶"證券卡挂失/換卡申請表"第三聯、本人法定身份證件到原申請換卡網點領取新卡。
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十、 證券特殊業務
（一） 證券卡口頭挂失
1. 請按照要求填寫"證券卡挂失/換卡申請表"一式三聯。委託他人辦理的，請出示代辦人法定身份證件。
2. 請按照經辦人員提示鍵入證券卡密碼。
3. 辦理手續完成後，請保管好相關單證。
4. 如您在5個工作日內未辦理正式挂失，口頭挂失將自動失效。
（二） 證券卡正式挂失
1. 請攜帶本人法定身份證件。委託他人辦理的，還需出示代辦人的法定身份證件。
2. 請按照要求填寫"證券卡挂失/換卡申請表"一式三聯，連同各種證明資料交經辦人員。
3. 請按照經辦人員提示鍵入證券卡密碼。
4. 請按照規定繳納手續費。
5. 辦理手續完成後，請保管好相關單證。
（三） 證券卡密碼挂失
---- 辦理手續請參照證券卡正式挂失。
（四） 證券卡及證券卡密碼同時挂失（雙挂）
---- 辦理"證券卡及證券卡密碼同時挂失"需到指定網點，辦理手續請參照證券卡正式挂失。
（五） 挂失中央國債登記結算有限公司債券賬戶查詢密碼
---- 辦理手續請參照證券卡正式挂失。
（六） 解除挂失
---- 證券卡口頭挂失、正式挂失可以辦理解除挂失。
1. 請攜帶證券卡、"證券卡挂失/換卡申請表"第三聯、本人法定身份證件到申請挂失的網點辦理，連同各種證明資料交經辦人員。
2. 請按照經辦人員提示鍵入證券卡密碼。
3. 辦理手續完成，請根據提示在"證券卡挂失/換卡申請表"上簽字確認，並保管好證券卡及相關單證。
（七） 證券卡挂失補發
---- 證券卡挂失補發手續需在證券卡正式挂失成功3個工作日（含辦理當日）後辦理。
1. 請攜帶"證券卡挂失/換卡申請表"第三聯、本人法定身份證件到申請挂失的網點辦理。
2. 請根據經辦人員提示鍵入證券卡密碼。
3. 辦理手續完成，請根據提示在"證券卡挂失/換卡申請表"上簽字確認，領取新證券卡，請保管好證券卡及相關單證。
（八） 密碼挂失改密
---- 密碼挂失改密手續請在密碼正式挂失成功1個工作日後辦理。
1. 請攜帶證券卡、"證券卡挂失/換卡申請表"第三聯、本人法定身份證件到申請挂失的網點辦理。
2. 請按照經辦人員提示設置新的證券卡密碼。
3. 辦理手續完成，請根據提示在"證券卡挂失/換卡申請表"上簽字確認，並保管好證券卡及相關單證。
（九） 遷出
---- 若您因工作調動等原因，需要在建設銀行不同的分行之間變更交易辦理的地點，可選擇辦理此業務。辦理時請先在遷出地辦理遷出手續，然後在遷入地辦理遷入手續。
1. 請攜帶證券卡、本人法定身份證件。
2. 請按照要求填寫"遷出/遷入/撤銷遷出申請表"一式兩聯，連同證券卡等各種證明資料交經辦人員。
3. 請按照經辦人員提示鍵入證券卡密碼。
4. 辦理手續完成，請保管好證券卡及相關單證。
（十） 遷入
1. 請攜帶辦理遷出時留存的"遷出/遷入/撤銷遷出申請表"第二聯（客戶回執）、證券卡、在遷入地辦理的建設銀行19位儲蓄卡、本人法定身份證件。
2. 請按照要求填寫"遷出/遷入/撤銷遷出申請表"一式兩聯，連同儲蓄卡、證券卡等各種證明資料交經辦人員。
3. 請按照經辦人員提示鍵入儲蓄卡密碼，完成轉賬簽約賬戶設置。
4. 請按照經辦人員提示鍵入證券卡密碼。
5. 辦理手續完成，請保管好證券卡及相關單證。
（十一） 撤銷遷出
---- 請您到原遷出網點辦理撤銷遷出，辦理手續請參照遷入業務。
（十二） 非交易過戶
---- 若您因繼承、司法判決等非交易原因，需要接受或轉出持有的證券時，可選擇辦理此業務。
1. 請攜帶出讓人、受讓人雙方的證券卡、本人法定身份證件、法律文書等證明文件（對於因出讓人死亡等原因不能提供證券卡、證件等情況時，受讓人可提供有權部門確認的法律證明書代出讓人辦理非交易過戶的相關手續）。
2. 出讓人、受讓人請分別填寫"證券非交易過戶申請書"一式兩聯，連同證券卡等各種證明資料交經辦人員。
3. 請按照經辦人員提示鍵入出讓人證券卡密碼。
4. 辦理手續完成，請出讓人、受讓人根據提示在"證券業務回單"上簽字確認，並保管好證券卡及相關單證。
5. 受讓人請在規定時間內（請參閱基金招募説明書或債券發行公告）到櫃檯辦理確認手續（確認非交易過戶是否成功），領取"證券業務回單"。
（十三） 基金轉託管轉出/轉入
1.
2. 請攜帶證券卡、本人法定身份證件。
3. 請按照要求填寫"證券轉託管申請表"一式兩聯，連同證券卡等各種證明資料交經辦人員。
4. 請根據經辦人員提示鍵入證券卡密碼。
5. 辦理手續完成，請保管好證券卡及相關單證。
6. 辦理基金轉託管轉入，還需在規定時間內（請參閱基金招募説明書或債券發行公告）到櫃檯辦理確認手續（確認基金轉託管入是否成功），領取"證券業務回單"。
（十四） 債券轉託管
---- 中央國債登記結算有限公司債券轉託管只需辦理轉出手續。
1. 請攜帶證券卡、本人法定身份證件。
2. 請按照要求填寫"證券轉託管申請表"一式兩聯，連同證券卡等各種證明資料交經辦人員。
3. 請按照經辦人員提示鍵入證券卡密碼。
4. 辦理手續完成，請保管好證券卡及相關單證。
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十一、 基金清盤
---- 請您在獲悉基金清盤公告後，在規定時間內（請參閱基金招募説明書或債券發行公告）到櫃檯辦理確認手續（確認基金份額全部變現退回您的資金賬戶），領取"證券清算交割單"。
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十二、 銷戶
---- 您在辦理證券卡銷戶前，請先將證券卡中除建設銀行相關證券賬戶以外的其他證券賬戶取消。
1. 請攜帶證券卡、本人法定身份證件。
2. 請按照規定填寫"個人證券卡開戶/銷戶申請表"一式兩聯（請將證券資金賬戶餘額填寫在"轉出金額"欄上），連同證券卡等各種證明資料交經辦人員。
3. 請按照經辦人員提示鍵入證券卡密碼。
4. 銷戶成功，請按照經辦人員提示在"證券業務回單"及利息清單第一聯上簽字確認，並保管好相關單證。原證券卡由經辦人員收回。
憑證式國債業務
業務簡介
客戶操作指南