一、産品基本情況
2011年12月5日,中國建設銀行重慶市分行(以下簡稱:建行)“乾元”2011年045期票據理財産品(以下簡稱:産品)成立,投資期限66天,産品預期最高年化收益率5.40%/年,産品到期日為2012年2月9日,理財本益兌付日為2012年2月14日。
二、産品項下基礎資産
産品項下基礎資産為重慶天順金屬材料有限公司合法持有的下表所列銀行承兌匯票之受益權:
匯票號 |
票面金額(元) |
票據到期日 |
承兌銀行 |
3050005320662789 |
1,000,000.00 |
2012/2/9 |
民生銀行重慶分行營業部 |
3050005320662788 |
1,000,000.00 |
2012/2/9 |
民生銀行重慶分行營業部 |
合計 |
2,000,000.00 |
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三、理財本益兌付和産品終止情況
建行按協議和説明書的約定,于2012年2月14日向産品投資者兌付了理財本益,達到了約定收益率。即日起,産品正式終止。
四、産品收費情況
在扣除託管費(0.02%/年)及相關稅費後産品實際收益率超過了産品預期最高收益率,超過部分為産品管理費(2.08%/年)與産品銷售費(1.50%/年)。
特此公告!
中國建設銀行股份有限公司重慶市分行
二○一二年二月十四日