一、産品募集情況
截止2012年12月20日,中國建設銀行重慶市分行2012年第99期“乾元”保本浮動收益型人民幣理財産品(以下簡稱:産品)募集期限屆滿,産品募集資金總額為8954萬元。超過了産品説明書約定的募集下限(0.20億元)。我行宣佈:從本公告發佈之日起産品有效成立。
二、有關産品期限的調整事項
因我行于2012年12月19日公佈的産品説明書上産品到期日為2013年3月22日(週五),産品兌付日為3月25日(週一),兌付日與到期日之間有兩個法定假日。為減少客戶資金的無效佔用,提高資金利用率,特將産品兌付日調整為2013年3月22日,産品到期日也相應調整為2013年3月21日,投資期限仍為90天。
三、産品基本要素
1.産品類型:保本浮動收益型人民幣理財産品
2.産品募集期:2012年12月19日-12月20日
3.産品投資期限:90天(2012年12月21日-2013年3月21日)
4.産品本益兌付日:2013年3月22日
5.理財預期最高收益率:認購金額100萬(不含)以下的為4.5%/年;認購金額100萬以上的為4.55%/年。
四、産品項下基礎資産
以建信信託有限責任公司名義存放于恒豐銀行股份有限公司重慶分行的同業存款,存款起止日為2012年12月21日起至2013年3月21日止。
五、産品相關費用收取情況
根據産品説明書約定,本産品項下産品託管人收取託管費率為0.02%/年,信託受託人收取信託報酬率為0.10%/年,在投資于基礎資産的收益按時足額回收的情況下並扣除上述費用及相關稅、費後,産品實際投資收益率超過理財預期最高收益率的部分我行將作為産品管理費與産品銷售費進行收取,其中管理費率預計為0.23%/年,銷售費率預計為0.015%/年。
若産品終止時産品實際投資收益率超過預期投資收益率,超出部分我行將以産品管理費的形式收取。
我行將在産品終止時對産品實際運作情況及相關費率進行公告。
備註:本公告不具法律效力,具體産品要素等以産品項下理財協議和産品説明書為準。
特此公告!
中國建設銀行股份有限公司重慶市分行
二○一二年十二月二十一日