一、産品基本情況
2013年7月26日,中國建設銀行重慶市分行(以下簡稱:建行)“乾元”2013年044期保本浮動收益型人民幣理財産品(以下簡稱:産品)成立,投資期限155天,客戶理財預期最高年化收益率為5.00%/年。産品到期日2013年12月28日,因12月29日為法定休息日,故理財本益兌付日順延2013年12月30日。
二、産品項下基礎資産
以建行重慶市分行名義存放于浦發銀行的同業存款,投資比例100%。
三、理財本益兌付和産品終止情況
建行按協議和説明書的約定,于2013年12月30日向産品投資者兌付了理財本益,達到了預期收益率。即日起,産品正式終止。
四、産品實際收費情況
在扣除託管費(0.02%/年)及相關信託報酬(0.05%/年)及稅、費後,産品實際投資收益率超過了理財預期最高收益率,超過部分為産品管理費(約0.18%/年)與産品銷售費(約0.015%/年)。特此公告!
中國建設銀行股份有限公司重慶市分行
二○一三年十二月三十日