一、産品募集情況
截止2014年5月15日,中國建設銀行重慶市分行2014年第040期“乾元”保本浮動收益型人民幣理財産品(以下簡稱:産品)募集期限屆滿,産品募集資金總額為0.45億元,達到了産品説明書約定的募集下限(0.10億元)。我行宣佈:從本公告發佈之日起産品有效成立。
二、産品基本要素
1.産品類型:保本浮動收益型人民幣理財産品
2.産品募集期:2014年5月15日
3.産品投資期限:32天(2014年5月15日-2014年6月16日)
4.産品本益兌付日:2014年6月16日(遇節假日順延)
5.理財預期最高收益率:3.80%/年
三、産品項下基礎資産
以建信信託有限責任公司名義存放于同業存款,投資比例100%。
四、參與主體
理財産品管理人:中國建設銀行重慶市分行
理財産品託管人:中國建設銀行重慶市分行
資金信託委託人:中國建設銀行重慶市分行
資金信託受託人:建信信託有限責任公司
五、産品相關費用收取情況
根據産品説明書約定,本産品項下信託受託人收取信託報酬率為0.02%/年,在投資于基礎資産的收益按時足額回收的情況下並扣除上述費用及相關稅、費後,産品實際投資收益率超過理財預期最高收益率的部分我行將作為産品管理費與産品銷售費進行收取,其中管理費率預計為0.015%/年,銷售費率預計為0.47%/年。
若産品終止時産品實際投資收益率超過預期投資收益率,超出部分我行將以産品管理費的形式收取。我行將在産品終止時對産品實際運作情況及相關費率進行公告。備註:本公告不具法律效力,具體産品要素等以産品項下理財協議和産品説明書為準。特此公告!
中國建設銀行股份有限公司重慶市分行
二○一四年五月十五日