短期融資券

産品描述

短期融資券是企業依照中國人民銀行《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具管理辦法》及中國銀行間市場交易商協會相關自律規則和指引、由具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場發行的、約定在1年內還本付息的債務融資工具，募集資金主要為補充企業流動資金所用。中國建設銀行提供短期融資券承銷服務。

産品期限

短期融資券為1年及以內（通常為6、9、12個月）。

産品作用

降低企業融資成本；擴大融資渠道，增強融資靈活性；提升企業在銀行間債券市場的市場形象。

適用對象

企業客戶（含部分符合條件的城市投資公司，不含民營企業、房地産企業及排名20位之後的鋼鐵企業）。

産品特點

註冊額度：債券待償還餘額不得超過企業凈資産的40%。債券包括短期融資券（央企不包括）、中期票據、企業債、公司債等。企業凈資産的確定以審計報告為準：按新會計準則審計的財務報告，凈資産包括少數股東權益；按舊會計準則審計的財務報告，凈資産不包括少數股東權益；

額度有效期：額度一經註冊，兩年有效。發行人可在額度有效期內一次或分期發行短期融資券；

募集資金用途：募集資金用途並無嚴格限制，但必須披露。

産品定價

按照市場公約，短期融資券承銷費費率最低為0.4%。

短期融資券的發行利率通常為固定利率，取決於發行人的信用評級結果、市場投資人認購意向和發行時的市場資金狀況等多種因素。