産品定義
代收業務是指銀行按照與委託單位及繳款單位(個人)的協議,根據委託單位提供的清單或繳款單位(個人)提供的繳款憑證,由銀行代理委託單位收取款項的業務,主要包括代收水費、電費、煤氣費、交通罰款,代扣電話費,代收學費、代收訂報費、代收住房公積金、代收房租,代收工商管理費、代收技術監督費、代收外管局罰沒款及其他代收行政罰沒款等。
代付業務是指銀行按照與委託單位的協議,根據委託單位提供的清單,由銀行代理委託單位發放款項的業務,主要包括代發工資、保險費、報銷款等。
主要功能
l 依據管理部門相關規定,委託單位與我行簽訂協議,我行根據委託單位提供清單進行扣款。
l 委託單位及繳款單位(個人)與我行簽訂協議,我行根據委託單位提供清單進行扣款。
l 委託單位與我行簽訂協議,我行根據繳款單位(個人)提供的繳款憑證進行收款。
l 委託單位與我行簽訂協議,我行根據委託單位提供清單將工資、保險費等款項發放到收款人賬戶。
特點
l 支援全國範圍內的代收代付業務。
l 支援批量及單筆收付款。
l 支援實時、定時、預約收付款。
l 支援全額、部分收付款。
l 支援對清單戶名校驗。
相關收費及成本
手續費
客戶收益
l 可以縮短收付款時間,提高客戶代收代付業務效率和資金使用效率。
l 提高業務安全性,降低差錯率。
服務時間
l 網上銀行系統服務時間為:週一到週五(節假日除外)5*24小時。
l 重要客戶服系統服務時間為:週一到週五(節假日除外)8:30-19:00(重要客戶服務系統上的銀關通功能服務時間為7*24小時)。
l CCBS系統服務時間:代理交易提供7*24小時支援,銀行櫃檯服務以會計櫃檯營業時間為準,各種渠道服務以渠道公佈時間為準。
適用客戶群體
全體對公客戶
適用幣種
CCBS系統在開立結算賬戶時提供幣種參數化控制,目前提供的主要幣種有:人民幣、英鎊、港幣、美元、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗、丹麥克朗、挪威克朗、日元、加拿大元、澳大利亞元、歐元。辦理代收代付業務時,代理交易不做幣種控制,上述幣種均可進行代收代付業務處理。