代理財政直接支付和授權支付業務

一、産品標準定義

代理財政直接支付是指由財政部門（財政部、廳、局）開具支付指令，由中國建設銀行根據指令通過財政零餘額賬戶將資金直接支付到勞務供應者或用款單位賬戶。

代理財政授權支付是指預算單位按照財政部門的授權，向中國建設銀行自行開具支付指令，中國建設銀行根據支付指令通過預算單位零餘額將資金直接支付到勞務供應者或用款單位賬戶。

二、業務特點與優勢

先進系統平臺：搭建企業級IT架構，強大的處理能力保障資金準確、安全、高效撥付

網點分佈廣泛：擁有近1.5萬家分支機構

線上支付渠道：支援網上銀行專用授權支付流程辦理

系統直聯服務：提供業務標準直聯介面，滿足預算單位財務系統對接服務

提供全天候服務：提供5×24小時的資金支付服務

專業管理團隊：具有豐富工作經驗的從業人員提供業務支撐

三、産品服務對象

財政部門、各預算單位

四、服務渠道及網路

各營業網點櫃檯、網上銀行和網銀外聯

五、産品附加服務

額度到賬通知、支付情況通知、統計報表服務等資訊服務

六、關聯産品

預算單位公務卡、代發工資

七、業務流程

1.財政部門和預算單位在中國建設銀行開立零餘額賬戶。

2.財政部門向中國建設銀行下達授權支付額度，中國建設銀行向預算單位報送“財政授權支付額度到賬通知書”。

3.財政部開具直接支付指令，中國建設銀行根據指令將財政資金劃入指定賬戶；預算單位開具授權支付指令，中國建設銀行在額度範圍為其辦理支付。

4.日終中國建設銀行與國庫單一賬戶清算當日支付的資金。

5.中國建設銀行在辦理資金支付的次日向財政部門送交回單，並向用款單位及用款單位的主管部門提交“財政直接支付入賬通知書”。

八、業務案例

目前中國建設銀行代理了包括財政部、稅務總局、海關部署、教育部、水利部等國家一級預算單位和各省、地市、縣級基層預算單位的財政直接支付、授權支付業務，市場份額居於同業前茅。