流動性管理服務

對公一戶通

對公一戶通是建行向客戶提供的通過一個單位人民幣銀行結算賬戶實現其名下活期、定期、通知、協定等不同性質、不同期限人民幣存款統一管理的現金管理産品。

u       實現單位存款綜合賬戶功能，即通過一個單位銀行結算賬戶分類管理不同來源和性質的資金，分別計息，提高資金收益率，實現資金保值增值。

u       簡化辦理手續，主賬戶履行開戶報備手續，分賬戶是根據客戶申請設置，主賬戶和活期分賬戶均可直接辦理對外結算。

u       根據客戶需求不同，一戶通分為兩級模式和三級模式，可滿足客戶不同層級統計和靈活管理的需求。

現金管理日間賬戶透支

集團客戶子賬戶在總賬戶可用資金餘額範圍內以賬戶透支的方式對外付款，銀行實時減少總賬戶可用資金餘額，日終自動填平子賬戶透支餘額。

u       滿足子賬戶日常資金結算需求，實現資金在集團內的實時動態共用。

u       通過限額有效控制集團總體資金風險。

u       適用對資金統籌運用要求較高的的集團客戶。

法人賬戶透支

客戶在約定的賬戶、約定的額度內進行透支以滿足臨時性融資便利的業務，透支額度納入對客戶的一般授信額度。

u       透支額度有效期原則上不超過1年，且在雙方簽署的透支業務合同中約定。

u       約定額度，隨用隨還。不需逐筆開立貸款賬戶。

集團式委託貸款

實現集團總部與內部具備獨立法人資格的成員單位之間無貿易背景的資金融通，由集團總部、成員單位與建設銀行簽訂委託貸款合同，建設銀行作為受託人，根據集團總部確定的貸款對象、額度、期限、利率等代為發放、監督使用並協助回收的貸款。

u       利率由客戶確定，成員單位向集團總部上存或下借資金的利率可以不同。

u       適用於內部成員單位具備獨立法人資格的集團型客戶。委託人為上市公司的企業，借款人不得為其控股股東及其他關聯方。

迴圈額度貸款

客戶在額度有效期內，只要未償還貸款本金餘額不超過該授信額度，可以迴圈支用。

u       滿足客戶經常性的短期迴圈用款融資需求。

u       適用於生産經營和資金週轉連續性強, 有經常性的短期迴圈用款需求的客戶，建行評定信用等級在AA級（含）以上，企業資信狀況良好。

週期支付限額管理

根據客戶內部財務管理需要，對某一單位銀行結算賬戶在一個週期內實際可以對外支付的限制，可以通過參數配置實現多種限額管理方式。包括週期限額、週期長度、限額調整方式等。

u       滿足客戶對本單位或下屬單位賬戶的支出情況進行控制的需求。

u       可在週期支付限額中分別設置總支出限額和現金支出限額，以便於客戶分別控制對外支出總量和提取現金數量。

定向收付款控制

實現單位銀行結算賬戶收款控制、付款控制或定向支付控制。

u       設定結算賬戶定向收付款控制，可以實現賬戶結算控制，增強賬戶資金安全性，便於企業統計和內部管理。

u       賬戶收付款安全、控制方式便利，內部統計準確。

協議資金監管

客戶與銀行的協議約定，對客戶在建行開立的單位銀行結算賬戶的支付條件進行控制，只有在滿足協議約定的條件下，才允許進行付款。

u       除預留印鑒、支付密碼等正常支付依據外，銀行在收到符合正常支付依據及事先約定的特殊支付依據時，方可支付相關款項。

u       滿足客戶在商業交易過程中的資金監管，使資金更加安全。