資金互存

一、産品名稱：資金互存

二、産品介紹：

資金互存業務是指國外銀行在華分支機構把外幣資金（現階段僅限美元）存放在我境內分行（不含港澳臺地區，以下簡稱分行），與此同時我分行也以存款的形式在該行存放金額和期限相匹配的人民幣資金。

三、産品特色及優勢：

在避免交易對手風險的同時，滿足國外銀行在華分支機構（包括國外銀行在華分行以及國外銀行在華子銀行）資金需求。

四、服務對象：國外銀行在華機構

五、服務特點：不佔用金融機構額度。

六、幣種和期限：

國外銀行在華機構存入外幣，包括美元、歐元、港幣、日元、英鎊等多個幣種；中國建設銀行在國外銀行在華機構存入金額和期限匹配的人民幣資金。期限分1年期以內（含）及1年期以上兩大類，其中1年期以內期限檔次包括1個月、3個月、6個月、9個月、1年期等。暫不開辦一個月以下的互存業務。

七、價格：雙方協商確定。

八、服務渠道及網路: 中國建設銀行的各分支機構。

九、辦理流程：

雙方就資金互存事項進行談判協商並簽署《資金互存業務合作協議》。