産品描述
短期融資券是企業依照中國人民銀行《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具管理辦法》及中國銀行間市場交易商協會相關自律規則和指引、由具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場發行的、約定在1年內還本付息的債務融資工具,募集資金主要為補充企業流動資金所用。中國建設銀行提供短期融資券承銷服務。
産品期限
短期融資券為1年及以內(通常為6、9、12個月)。
産品作用
降低企業融資成本;擴大融資渠道,增強融資靈活性;提升企業在銀行間債券市場的市場形象。
適用對象
企業客戶(含部分符合條件的城市投資公司,不含民營企業、房地産企業及排名20位之後的鋼鐵企業)。
産品特點
註冊額度:債券待償還餘額不得超過企業凈資産的40%。債券包括短期融資券(央企不包括)、中期票據、企業債、公司債等。企業凈資産的確定以審計報告為準:按新會計準則審計的財務報告,凈資産包括少數股東權益;按舊會計準則審計的財務報告,凈資産不包括少數股東權益;
額度有效期:額度一經註冊,兩年有效。發行人可在額度有效期內一次或分期發行短期融資券;
募集資金用途:募集資金用途並無嚴格限制,但必須披露。
産品定價
按照市場公約,短期融資券承銷費費率最低為0.4%。
短期融資券的發行利率通常為固定利率,取決於發行人的信用評級結果、市場投資人認購意向和發行時的市場資金狀況等多種因素。