中國建設銀行蘇州分行“乾元-鑫溢江南月月鑫”（按月）開放式資産組合型 人民幣理財産品2019年7月月度投資管理報告

中國建設銀行蘇州分行“乾元-鑫溢江南•月月鑫”（按月）開放式資産組合型人民幣理財産品于2018年4月16日正式成立。本次公佈的資訊為自成立日至2019年7月31日的投資管理狀況，供投資者參閱。

一、産品基本情況

産品管理人：中國建設銀行蘇州分行

産品託管人：中國建設銀行蘇州分行

産品成立日：2018年4月16日

産品到期日：無固定期限，中國建設銀行蘇州分行有權提前終止産品。

二、報告期投資者實際收益率

截至報告日，産品運作期為472個自然日。

根據2018年第1版産品説明書的約定，2018年4月16日至2018年12月16日投資者實際收益率為4.30%。

根據2018年11月28日公告，我行自2018 年12 月17 日（含）起，調整“乾元-鑫溢江南·月月鑫”（按月）開放式資産組合型人民幣理財産品客戶預期年化收益率為4.20%，新客戶預期年化收益率于2018年12月17日（含）起執行。對於2018年12月17日（不含）前已經購買成功且未贖回的所有存量客戶投資本金，按照客戶實際持有天數，其中2018年12月17日（不含）前持有部分執行原客戶預期年化收益率，2018年12月17日（含）後持有部分自動執行新客戶預期年化收益率，但以最終支付的實際年化收益率為準。

根據2019年2月19日公告，我行自2019年3 月15 日（含）起，調整“乾元-鑫溢江南·月月鑫”（按月）開放式資産組合型人民幣理財産品客戶預期年化收益率為4.10%，新客戶預期年化收益率于2019年3月15日（含）起執行。對於2019年3月15日（不含）前已經購買成功且未贖回的所有存量客戶投資本金，按照客戶實際持有天數，其中2019年3月15日（不含）前持有部分執行原客戶預期年化收益率，2019年3月15日（含）後持有部分自動執行新客戶預期年化收益率，但以最終支付的實際年化收益率為準。

根據2019年5月9日公告，我行自2019年6月17 日（含）起，調整“乾元-鑫溢江南·月月鑫”（按月）開放式資産組合型人民幣理財産品客戶預期年化收益率為3.70%，新客戶預期年化收益率于2019年6月17日（含）起執行。對於2019年6月17日（不含）前已經購買成功且未贖回的所有存量客戶投資本金，按照客戶實際持有天數，其中2019年6月17日（不含）前持有部分執行原客戶預期年化收益率，2019年6月17日（含）後持有部分自動執行新客戶預期年化收益率，但以最終支付的實際年化收益率為準。

根據2019年6月25日公告，我行自2019年7月15 日（含）起，調整“乾元-鑫溢江南·月月鑫”（按月）開放式資産組合型人民幣理財産品客戶預期年化收益率為3.50%，新客戶預期年化收益率于2019年7月15日（含）起執行。對於2019年7月15日（不含）前已經購買成功且未贖回的所有存量客戶投資本金，按照客戶實際持有天數，其中2019年7月15日（不含）前持有部分執行原客戶預期年化收益率，2019年7月15日（含）後持有部分自動執行新客戶預期年化收益率，但以最終支付的實際年化收益率為準。

相關收益及計算方法，請具體查閱産品説明書。

三、産品投資組合詳細情況

（一）月度投資組合的基本情況

（二）月度配置融資類資産（含非標準化債權資産）的行業佔比構成

四．産品整體運作情況

 （一）自本産品成立起至本報告日，産品管理人恪守職守、勤勉盡責、謹慎管理，忠實履行有關法律、行政法規和相關文件的規定。

（二）截至本報告日，所有投資資産正常運營，未發現有異常情況或者不利情況。

（三）本産品自成立日至本報告日，沒有發生涉訴及訴訟等損害投資者利益的情形。

中國建設銀行蘇州分行

2019年8月1日