中國建設銀行蘇州分行“乾元-鑫溢江南”（按日）開放式資産組合型人民幣 理財産品2019年7月月度投資管理報告

報告日：2019年7月31日

中國建設銀行蘇州分行“乾元-鑫溢江南”（按日）開放式資産組合型人民幣理財産品于2016年4月26日正式成立。本次公佈的資訊為自成立日至2019年7月31日的投資管理狀況，供投資者參閱。

一、産品基本情況

産品管理人：中國建設銀行蘇州分行

産品託管人：中國建設銀行蘇州分行

産品成立日：2016年4月26日

産品到期日：無固定期限，中國建設銀行蘇州分行有權提前終止産品。

二、報告期投資者實際收益率

截至報告日，産品運作期為1192個自然日。

根據2016年第1版産品説明書的約定，2016年4月26日至2016年9月20日投資者實際收益率如下表所示：

其中：T為投資期，單位：天。相關收益及計算方法，請具體查閱産品説明書。

根據2016年9月19日官網公告，我行自2016年9月21日（含）起，調整“乾元-鑫溢江南”（按日）開放式資産組合型人民幣理財産品客戶預期年化收益率，具體如下表：

新客戶預期年化收益率于2016年9月21日（含）起執行。對於2016年9月21日（不含）前已經購買成功且未贖回的所有存量客戶投資本金，按照客戶實際持有天數，其中2016年9月21日（不含）前持有部分執行原客戶預期年化收益率，2016年9月21日（含）後持有部分自動執行新客戶預期年化收益率，但以最終支付的實際年化收益率為準。

根據2017年5月18日官網公告，我行自2017年5月23日（含）起，調整“乾元-鑫溢江南”（按日）開放式資産組合型人民幣理財産品客戶預期年化收益率，具體如下表：

新客戶預期年化收益率于2017年5月23日（含）起執行。對於2017年5月23日（不含）前已經購買成功且未贖回的所有存量客戶投資本金，按照客戶實際持有天數，其中2017年5月23日（不含）前持有部分執行原客戶預期年化收益率，2017年5月23日（含）後持有部分自動執行新客戶預期年化收益率，但以最終支付的實際年化收益率為準。

根據2017年10月20日官網公告，我行自2017年10月25日（含）起，調整“乾元-鑫溢江南”（按日）開放式資産組合型人民幣理財産品客戶預期年化收益率，具體如下表：

新客戶預期年化收益率于2017年10月25日（含）起執行。對於2017年10月25日（不含）前已經購買成功且未贖回的所有存量客戶投資本金，按照客戶實際持有天數，其中2017年10月25日（不含）前持有部分執行原客戶預期年化收益率，2017年10月25日（含）後持有部分自動執行新客戶預期年化收益率，但以最終支付的實際年化收益率為準。

根據2018年1月19日官網公告，我行自2018年1月25日（含）起，調整“乾元-鑫溢江南”（按日）開放式資産組合型人民幣理財産品客戶預期年化收益率，具體如下表：

新客戶預期年化收益率于2018年1月25日（含）起執行。對於2018年1月25日（不含）前已經購買成功且未贖回的所有存量客戶投資本金，按照客戶實際持有天數，其中2018年1月25日（不含）前持有部分執行原客戶預期年化收益率，2018年1月25日（含）後持有部分自動執行新客戶預期年化收益率，但以最終支付的實際年化收益率為準。

三、産品投資組合詳細情況

（一）月度投資組合的基本情況

（二）月度配置融資類資産（含非標準化債權資産）的行業佔比構成

四．産品整體運作情況

 （一）自本産品成立起至本報告日，産品管理人恪守職守、勤勉盡責、謹慎管理，忠實履行有關法律、行政法規和相關文件的規定。

（二）截至本報告日，所有投資資産正常運營，未發現有異常情況或者不利情況。

（三）本産品自成立日至本報告日，沒有發生涉訴及訴訟等損害投資者利益的情形。

中國建設銀行蘇州分行

2019年8月1日