銀行理財産品託管

　　一、基本介紹

銀行理財産品託管業務，是指具有證券投資基金託管業務資質的商業銀行為銀行理財産品提供財産保管、運作監督、資金清算、會計核算、資産估值和資訊報告等服務的業務。

中國建設銀行是國內首批擁有證券投資基金託管業務資質的商業銀行，不僅可為本行發行的銀行理財産品提供託管服務，也可為其他商業銀行發行的理財産品提供託管服務。

　　二、服務內容

1.財産保管。根據客戶需求和合同約定，為客戶提供資金財産和非資金財産的保管服務。

2.運作監督。根據合同約定，為客戶提供投資範圍、投資金額、投資比例等投資情況、費用承擔情況和收益分配情況等方面的監督服務。

3.資金清算。根據合同約定，對客戶的有效劃款指令予以審核執行，並辦理資金匯劃的服務。

4.會計核算。按照事先與客戶約定的會計核算方法，對託管資産進行會計核算，並對客戶製作的會計報表進行復核的服務。

5.資産估值。按照事先與客戶約定的估值方法，對託管資産的各種資産類型分別估算其價值，再匯總得出託管資産總體價值的服務。

　　6.資訊報告。根據合同約定，提供相關業務資訊查詢和定期出具託管報告的服務。