報告日期:2017年2月28日
中國建設銀行安徽省分行“乾元-同鑫攜利”(按日)開放式資産組合型人民幣理財産品于2016年4月26日成立。本次公佈的資訊為自産品成立日至2017年2月的投資管理情況,供投資者參閱。
一、産品基本情況
産品管理人:中國建設銀行安徽省分行
産品託管人:中國建設銀行安徽省分行
産品成立日:2016年4月26日
産品到期日:無固定期限,中國建設銀行有權提前終止産品
二、報告期投資者實際收益率
截至2017年2月28日,産品運作期為308個自然日。根據産品説明書的約定,2016年4月26日至2016年7月19日投資者實際收益率如下表所示:
1天≤投資期<7天,客戶預期年化收益率 2.1%;
7天≤投資期<14天,客戶預期年化收益率 2.25% ;
14天≤投資期<30天,客戶預期年化收益率 2.6%;
30天≤投資期<60天,客戶預期年化收益率 3.3 %;
60天≤投資期<90天,客戶預期年化收益率 3.4 %;
90天≤投資期<120天,客戶預期年化收益率 3.65%;
120天≤投資期<180天,客戶預期年化收益率3.75%;
180天≤投資期<270天,客戶預期年化收益率 3.9%;
270天≤投資期<360天,客戶預期年化收益率 4.0%;
投資期≥360天,客戶預期年化收益率4.2 %。
2016年7月20日至2016年10月20日投資者實際收益率如下表所示:
1天≤投資期<15天,客戶預期年化收益率 2.00%;
15天≤投資期<30天,客戶預期年化收益率 2.40%;
30天≤投資期<60天,客戶預期年化收益率 2.80%;
60天≤投資期<90天,客戶預期年化收益率 3.20%;
90天≤投資期<120天,客戶預期年化收益率 3.40%;
120天≤投資期<180天,客戶預期年化收益率3.55%;
180天≤投資期<270天,客戶預期年化收益率 3.65%;
270天≤投資期<365天,客戶預期年化收益率 3.75%;
投資期≥365天,客戶預期年化收益率3.85%。
2016年10月21日至2017年2月28日投資者實際收益率如下表所示:
1天≤投資期<15天,客戶預期年化收益率 2.00%;
15天≤投資期<30天,客戶預期年化收益率 2.20%;
30天≤投資期<60天,客戶預期年化收益率 2.60%;
60天≤投資期<90天,客戶預期年化收益率 3.00%;
90天≤投資期<120天,客戶預期年化收益率 3.15%;
120天≤投資期<180天,客戶預期年化收益率3.30%;
180天≤投資期<270天,客戶預期年化收益率 3.45%;
270天≤投資期<365天,客戶預期年化收益率 3.60%;
投資期≥365天,客戶預期年化收益率3.80%。
相關收益及計算方法,請具體查閱産品説明書或收益率調整公告(如有)。
三、産品投資組合詳細情況
(一)月度投資組合的基本情況
現金資産 |
39.65% |
債券和貨幣市場工具 |
13.17% |
融資類資産 |
24.16% |
專戶理財 |
23.02% |
合計 |
100% |
(二)月度配置融資類資産的建行內部評級構成(佔比)
AA- |
AA |
47.69% |
52.31% |
(三)月度配置融資類資産的行業佔比構成
月度 |
2017年2月 |
租賃和商務服務業 |
14.09% |
商務服務業 |
82.06% |
土木工程建築業 |
3.85% |
合計 |
100% |
(四)債券和貨幣市場工具的期限結構
月度 |
2017年2月 |
半年(含)內到期 |
99.44% |
1 年至5 年(含)到期 |
0.56% |
5 年以上到期 |
- |
合計 |
100% |
四、産品整體運作情況
(一)自本産品成立起至本報告日,産品管理人恪盡職守、勤勉盡責、謹慎管理,忠實 履行有關法律、行政法規和相關文件的規定。
(二)截至本報告日,所有投資資産正常運營,未發現有異常情況或者不利情況。
(三)本産品自成立至本報告日,沒有發生涉訴及訴訟等損害投資者利益的情形。
中國建設銀行安徽省分行 2017年2月28日