中國建設銀行北京市分行“乾元—日鑫月溢”（按日）開放式資産組合型人民幣理財産品半年投資管理報告

報告日：2020年6月30日

建行北京市分行“乾元-日鑫月溢”（按日）開放式資産組合型人民幣理財産品（産品編號：ZH072011001000Y01）于2011年3月17日正式成立；中國建設銀行北京市分行于2016年9月14日成為本産品管理人。截至報告日，本産品規模為50,096,920,475.74元。

表單底端一、報告期投資者實際收益率

根據産品説明書的約定，2020年6月1日投資者實際收益率為：

2020年6月2日至2020年6月30日投資者實際收益率為：

相關收益及計算方法以及調價公告；請具體查閱對應的收益率調整公告及産品説明書。

二、産品投資組合詳細情況

理財産品管理人：中國建設銀行股份有限公司北京市分行

理財産品託管人：中國建設銀行股份有限公司北京市分行

三、期末資産持倉

四、前十大投資資産明細

注：本表列示穿透後投資規模佔比較高的前十項資産

五、産品的流動性風險分析

六、託管人報告（公募産品半年報及年度報告需提供）

七、投資賬戶資訊

八、報告期內關聯交易情況

（一）産品持有關聯方發行或承銷的證券

（二）其他重大關聯交易

九、投資非標準化債權及股權類資産清單（見附錄一）

十、産品整體運作情況

（1）自我分行管理本産品之日起至本報告日，産品管理人恪盡職守、勤勉盡責、謹慎管理，忠實履行有關法律、行政法規和相關文件的規定。

（2）本産品投資的一筆非標準化債權資産，融資人為中國華陽投資控股有限公司，金額為1.989億元，未能按期足額兌付本息，已構成違約。本産品投資的債券18華陽經貿SCP002、18華陽經貿SCP003，金額各2億元，未能按期足額兌付本息，已構成違約。本産品投資的債券18中信國安MTN001、15中信國安MTN004，金額各0.5億元，未能按期足額兌付利息，已構成違約。本産品投資的三筆非標準化債權資産，融資人為北大方正集團有限公司，金額合計為17.78億元，未能按期足額兌付本息，已構成違約。上述資産在本産品組合資産中佔比較小，本産品整體運作正常。

（3）自我分行管理本産品之日起至本報告日，沒有發生涉訴及訴訟等損害投資者利益的情形。               

特此公告               

中國建設銀行北京市分行

2020年8月10日