報告日：2020年9月30日
建行北京市分行“乾元-日鑫月溢”（按日）開放式資産組合型人民幣理財産品（産品編號：ZH072011001000Y01）于2011年3月17日正式成立；中國建設銀行北京市分行于2016年9月14日成為本産品管理人。
截至報告日，本産品規模為56,975,548,892.35元。
一、報告期投資者實際收益率
根據産品説明書的約定，2020年9月1日至2020年9月8日投資者實際收益率為：
2020年9月9日至2020年9月30日投資者實際收益率為：
相關收益及計算方法以及調價公告；請具體查閱對應的收益率調整公告及産品説明書。
二、産品投資組合詳細情況
（一）投資組合的基本情況
2020年9月末産品投資組合的基本情況
（二）融資類資産的行內評級構成
2020年9月末産品融資類資産行內評級構成
（三）融資類資産的行業佔比構成
2020年9月末産品融資類資産行業佔比構成
三、産品整體運作情況
（1）自我分行管理本産品之日起至本報告日，産品管理人恪盡職守、勤勉盡責、謹慎管理，忠實履行有關法律、行政法規和相關文件的規定。
（2）本産品投資的一筆非標準化債權資産，融資人為中國華陽投資控股有限公司，金額為1.989億元，未能按期足額兌付本息，已構成違約。本産品投資的債券18華陽經貿SCP002、18華陽經貿SCP003，金額各2億元，未能按期足額兌付本息，已構成違約。本産品投資的債券18中信國安MTN001、15中信國安MTN004，金額各0.5億元，未能按期足額兌付利息，已構成違約。本産品投資的三筆非標準化債權資産，融資人為北大方正集團有限公司，金額合計為17.78億元，未能按期足額兌付本息，已構成違約。上述資産在本産品組合資産中佔比較小，本産品整體運作正常。
（3）自我分行管理本産品之日起至本報告日，沒有發生涉訴及訴訟等損害投資者利益的情形。
中國建設銀行股份有限公司北京市分行
2020年10月12日
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