報告日:2020年10月31日
尊敬的投資人:
“乾元-天天享”(按日開放型)人民幣非保本理財産品于2016年5月11日正式成立。截至報告日,本産品規模為18,830,982,210.36元。
一、報告期投資者實際收益率
2020年10月1日至2020年10月31日期間,産品個人投資者預期年化收益率為:
1天≤投資期<30天,客戶預期年化收益率2.40%;
30天≤投資期<90天,客戶預期年化收益率2.75%;
90天≤投資期<180天,客戶預期年化收益率2.85%;
180天≤投資期<365天,客戶預期年化收益率3.05%;
投資期≥365天,客戶預期年化收益率3.20%。
機構投資者預期年化收益率為2.30%。
相關收益及計算方法,請具體查閱對應的收益率調整公告及産品説明書。
二、産品投資組合詳細情況
(一)投資組合的基本情況
2020年10月末産品投資組合的基本情況
(二)融資類資産的行內評級構成
2020年10月末産品融資類資産行內評級構成
(三)融資類資産的行業佔比構成
2020年10月末融資類資産行業佔比構成
三、産品整體運作情況
(1)自本産品成立起至本報告日,産品管理人恪盡職守、勤勉盡責、謹慎管理,忠實履行有關法律、行政法規和相關文件的規定。
(2)截至本報告日,全部投資均按期還本付息。
(3)本産品自成立至本報告日,沒有發生涉訴及訴訟等損害投資者利益的情形。
感謝您對我分行理財産品的關注與選擇,我們將努力做得更好!
中國建設銀行北京市分行
2020年11月4日