風險告知書

尊敬的客戶：

銀行結算賬戶是社會資金運動的起點和終點，是單位和個人開展經營活動、獲取各項金融服務的重要前提，守護好單位和個人銀行結算賬戶，是保護我們錢袋子資金安全的重要舉措。

目前不法分子通過網路等途徑引誘單位和個人向其出租、出借、出售銀行結算賬戶謀取蠅頭小利，以達到其轉移違法犯罪資金的目的，單位和個人向不法分子出租、出借、出售銀行結算賬戶屬於違法行為，將受到公安機關和相關部門的嚴厲打擊，現將相關風險提示告知如下：

1、根據人民銀行有關規定，如您出租、出借、出售銀行結算賬戶，將可能面臨1000元至30000元的罰款。根據《反電信網路詐騙法》，如您出租、出借、出售的銀行結算賬戶一旦查實用於實施資訊網路犯罪活動，構成犯罪的，公安機關將依法追究刑事責任；如尚不構成犯罪，由公安機關處十日以上十五日以下拘留，沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的，處十萬元以下罰款；除依法承擔刑事責任、行政責任以外，造成他人損害的，依照《民法典》等法律的規定承擔民事責任。

2、如您被公安機關認定存在以下行為：出租、出借、出售、購買銀行結算賬戶，假冒他人身份或者虛構代理關係開立銀行結算賬戶，您可能將面臨在5年內無法辦理所有銀行的結算賬戶非櫃面業務和支付賬戶業務，無法正常進行網上支付（包括網銀轉賬、網上各類消費及購物等），並將按照國家有關規定記入信用記錄，影響您將來信貸業務辦理。

3、為保障貴單位的資金安全，我行將按照人民銀行賬戶風險防控指導意見相關要求，根據貴單位的行業特徵、企業規模和經營情況等，為您提供與賬戶風險等級相匹配的賬戶功能，設置非櫃面渠道交易限額，並根據賬戶風險情況進行動態調整。

4、對監測識別存在資金快進快出、小額試探交易、可疑網路購物、境外IP登錄、分散轉入/轉出等可疑交易的異常賬戶，我行將根據風險情況，採取核實交易情況、重新核驗身份、延遲支付結算、暫停非櫃面渠道、限制或者中止有關業務等必要的防範措施。

5、本風險告知書一經簽署或送達，即視為您已知悉並理解本風險提示內容，如有疑問，請及時諮詢銀行工作人員，銀行工作人員有義務耐心解釋客戶的銀行結算賬戶開立和使用的所有疑問。

特此告知。

                               中國建設銀行貴州省分行

                                    2023年7月26日