關於加強支付結算管理防範電信網路新型違法犯罪的公告

尊敬的客戶：
    根據最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業和資訊化部、中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會聯合發佈的《防範和打擊電信網路詐騙犯罪的通告》（以下簡稱《通告》）、中國人民銀行《關於加強支付結算管理防範電信網路新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發〔2016〕261號，以下簡稱《通知》）要求，為有效防範電信網路新型違法犯罪，切實保護存款人賬戶資金安全和合法權益，現將有關事項公告如下：
    一、加強賬戶開立管理。自2016年12月1日起，同一客戶在我行只能開立一個Ⅰ類賬戶（含借記卡、活期一本通存摺，下同）。已開立Ⅰ類賬戶的,您若需要新開個人賬戶，則只能開立Ⅱ類或III類賬戶。
    二、開展存量個人銀行賬戶清理。為提高賬戶使用效率，建議您對名下賬戶進行清理。若您在我行已開立5個（含）以上Ⅰ類賬戶（借記卡或存摺），請您持本人有效身份證件到我行任一網點進行賬戶資訊確認，我行將為您提供賬戶撤銷或歸併等服務，以免影響您相關賬戶的正常使用。
    三、加強高風險賬戶管理。自2017年1月1日起，如您（貴單位）名下有賬戶被公安機關認定為涉案賬戶，我行將按《通知》要求中止該賬戶所有業務。我行將通過電話、短信等方式進行通知，請您（貴單位）接到我行通知後，積極配合我行核實您（貴單位）的身份。個人客戶請於3個自然日內攜帶有效身份證件到我行任意網點核實身份，單位客戶請於3個自然日內攜帶開戶證明文件等相關資料到我行開戶網點核實身份。逾期未核實的，我行將暫停您（貴單位）在我行開立的其他所有賬戶的非櫃面業務，待您（貴單位）配合我行完成身份核實後，我行將恢復除涉案賬戶外的其他賬戶業務。若您（貴單位）確認名下賬戶為他人冒名開立的，我行將按照冒名開戶有關流程進行處理，請予以配合。
    若您（貴單位）對公安機關的認定結果有疑義，請及時聯繫公安機關，我行將根據公安機關確認結果對您（貴單位）的賬戶進行相應處理。
    四、加強對違法違規行為的管理。自2017年1月1日起，若您（貴單位）被公安機關認定為出租、出借、出售、購買銀行賬戶的單位和個人及相關組織者，或假冒他人身份或虛構代理關係開戶的單位和個人，您（貴單位）在我行所有賬戶5年內不得辦理非櫃面業務，3年內不得在我行新開立賬戶。
    若您（貴單位）對公安機關的認定結果有疑義，請及時聯繫公安機關，我行將根據公安機關確認結果對您（貴單位）的賬戶進行相應處理。
    五、加強開戶管理。如您（貴單位）存在下列情形之一，我行有權拒絕開戶：
    （一）對單位或個人的身份資訊存在疑義，要求您（貴單位）出示輔助證件，單位或個人拒絕出示的。
    （二）單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的。
    （三）有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。
    六、加強單位開戶的審慎核實。如貴單位被列入全國企業信用資訊公示系統“嚴重違法失信企業名單”，或經我行核實單位註冊地址不存在或者虛構經營場所的，我行將不再為貴單位新開賬戶。
    我行將定期對已開立賬戶的單位進行排查，如發現貴單位被列入全國企業信用資訊公示系統“嚴重違法失信企業名單”，我行將暫停貴單位賬戶的支付業務，請貴單位積極配合我行辦理銷戶。
    如貴單位存在法定代表人或者負責人對單位經營規模及業務背景等情況不清楚、註冊地和經營地均在異地等異常情況，我行將加強對貴單位開戶意願的核查，對法定代表人或者負責人進行面簽並留存視頻、音頻資料等，請貴單位理解並予以配合。
    七、加強賬戶使用管理。自2016年10月1日起，若您（貴單位）新開立的個人銀行賬戶或單位銀行結算賬戶自開戶之日起6個月內無交易記錄，我行將暫停該賬戶的非櫃面業務，待您（貴單位）配合我行核實身份後再恢復賬戶功能。
    八、加強電話號碼管理。若您（或貴單位法定代表人/負責人、財務主管或授權代理人）在我行預留的手機號碼同時在多人名下的賬戶使用或記錄，請您（貴單位）到我行任一網點（個人賬戶）或開戶網點（單位賬戶）進行修改和確認，並作出合理性説明，否則相關賬戶的非櫃面業務可能會被暫停，在您（貴單位）到我行核實身份並作出合理性説明後再恢復賬戶功能。
    九、貴單位辦理對公轉賬業務時，我行將根據貴單位選擇的支付工具、支付渠道，提供多種處理方式。在我行營業網點辦理轉賬業務的，對於本行內的轉賬業務，提供實時到賬服務（收付款資訊有誤等原因造成的延誤除外）；對於使用人民銀行現代化支付系統辦理轉賬業務的，將根據人民銀行相關規定時間安排予以轉賬；對於持支票、本票、匯票或者當地監管部門制定的特色憑證辦理轉賬業務，將根據國家有關票據法律法規、當地人民銀行票據交換的時間安排予以轉賬。通過企業網銀辦理轉賬業務的，可通過預約方式實現當日指定時間、當日後指定任一時間、次日的轉賬，有關轉賬時間遇週六、日或法定節假日的，將根據人民銀行現代化支付系統的開放時間予以順延。
    十、加強自助櫃員機轉賬結算管理。自2016年12月1日起，除向您本人同行賬戶轉賬外，您通過我行自助櫃員機（含現金類自助設備、自助服務終端，不含智慧櫃員機）辦理轉賬業務的，您的銀行卡發卡行將在受理24小時後辦理資金轉賬，在發卡行受理後24小時內，您可以向發卡行申請撤銷轉賬。若您使用的是我行卡，可到我行營業網點或撥打95533客服熱線申請撤銷。單位客戶申請辦理的單位結算卡在我行自助櫃員機辦理轉賬業務不受24小時延遲到賬影響。
    十一、加強賬戶監測。為保障您（貴單位）的資金安全，根據相關監管要求，我行將對您（貴單位）的賬戶交易行為進行監測，如果存在可疑交易行為，我行將與您（貴單位）核實，請您（貴單位）積極配合我行相關工作，經我行核實後仍然被認定可疑的，我行將暫停該賬戶的非櫃面業務，並按監管機構要求報送相關資訊。
    十二、我行在進行核實工作過程中，不會以任何理由要求您（貴單位）提供賬戶密碼、支付密碼、網銀登錄密碼、手機銀行登錄密碼、短信驗證碼等資訊，請您（貴單位）注意保護相關資訊，防止資訊洩露給您（貴單位）造成資金損失。
    本公告未盡事宜，以《通告》、《通知》規定為準。由此給您（貴單位）帶來的不便敬請諒解！
    對以上內容如有疑問，歡迎您（貴單位）及時撥打我行客戶服務熱線95533，也可向我行各分支機構諮詢。
    特此公告。
                                                                    中國建設銀行海南省分行
                                                                    二○一六年十一月三十日