“乾元—日鑫月溢”按月開放組合型理財産品于2010年2月10日正式成立。根據産品説明書約定,本月開放日為2011年2月10日。中國建設銀行對在2011年3月10日前申請於本月開放日(産品第十三個開放日)贖回的客戶進行了收益分配。
本産品自2011年2月1日上調客戶預期最高年化收益率,對於2011年2月1日前申購成功的客戶理財資金採取分段計算收益率的辦法。具體情況如下:
(1) 2011年2月1日前申購成功的客戶理財資金自申購日起至2011年1月31日客戶收益率標準見下表:
(投資時段:客戶産品申購日至2011年1月31日)
産品投資時段 |
産品投資期 |
實際分配收益率(年化) |
2010年2月10日-2011年1月31日 |
1天≤投資期<30天 |
0.72% |
30天≤投資期<60天 |
2.52% |
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60天≤投資期<90天 |
2.64% |
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90天≤投資期<120天 |
2.76% |
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120天≤投資期<150天 |
2.85% |
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150天≤投資期<180天 |
2.94% |
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投資期≥180天 |
3.15% |
自2011年2月1日至2月9日客戶收益率標準見下表:
(投資時段:2011年2月1日至2011年3月9日)
産品投資時段 |
産品投資期 |
實際分配收益率(年化) |
2011年2月1日-2011年3月9日 |
1天≤投資期<30天 |
0.72% |
30天≤投資期<60天 |
2.82% |
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60天≤投資期<90天 |
2.94% |
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90天≤投資期<120天 |
3.06% |
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120天≤投資期<150天 |
3.15% |
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150天≤投資期<180天 |
3.24% |
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投資期≥180天 |
3.45% |
(2)2011年2月1日(含)後申購成功的客戶理財資金自2011年2月1日至3月9日客戶收益率標準見下表:
産品投資時段 |
産品投資期 |
實際分配收益率(年化) |
2011年2月1日-2011年3月9日
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1天≤投資期<30天 |
0.72% |
30天≤投資期<60天 |
2.82% |
(備註:1.“乾元—日鑫月溢”理財産品為非保本浮動收益型産品。
2.“乾元—日鑫月溢”理財産品限定於每個工作日上午9點至下午3點期間受理客戶的贖回申請。)
中國建設銀行股份有限公司
2011年3月15日