建行“出海”提速 謀篇佈局意在“轉型”

金融脫媒趨勢加快、同業競爭加劇、流動性管理難度加大……今年我國銀行業將面臨更為嚴峻的挑戰。挑戰也進一步促使銀行業加快經營轉型步伐。而從目前情況來看，拓展國際業務將是建行轉型工作的重要內容。

對於今年的國際業務，建行提出通過圍繞“加速推進轉型、提升價值貢獻”兩大目標，統籌“境內、境外”兩個市場。抓好“業務拓展、風險防範”兩項重點，依託“傳統優勢、創新能力”兩個平臺，確保實現“六個持續”目標。

快速增長的數據令中國建設銀行在過去一年的“海外”成績單十分搶眼——“跨境客戶數首破萬家；2013年12月單月跨境結算量首超千億元大關，境內跨境業務量近萬億元，境內外合計近2萬億元；當年新設海外機構個數達6家，海外一級機構總數達到17家。”

而對今年“出海”的任務，建行給出了“六個持續”的目標——經營效益持續提升、外匯流動性管理能力持續增強、市場份額持續擴大、産品服務持續優化、資産品質持續向好、海外機構佈局持續完善。

其實無論是去年的成績，還是今年的任務，建行都給人們留下“海外佈局提速”的印象，而這正是建行戰略轉型嘗試的諸多亮點之一。建行相關負責人明確表示，今年將圍繞“加速推進轉型、提升價值貢獻”兩大目標，統籌“境內、境外”兩個市場。

海外網點數量創歷史新高

曾有媒體以“最為積極”來形容建行的海外佈局工作，事實情況也正是如此。

國家大力實施“走出去”戰略，為銀行海外業務發展提供了難得的契機、對於建行亦是如此。銀行網點是海外業務發展的重要載體，而建行對銀行網點的佈局幾乎貫穿了2013年全年。俄羅斯、迪拜子行，台北、大阪分行，盧森堡分行和子行6家機構相繼開業，海外一級機構總數達到17家，覆蓋15個國家和地區。此外，澳門、智利分行、紐西蘭子行申請也已正式獲得銀監會批准。在這一年，建行新設海外機構數量創下歷史新高。

網點數量增加的同時，業務拓展的步伐也在加快。僅以建行倫敦子行為例，該行資産從年初的8億美元快速增至61.1億美元，實現“當地中資銀行資産規模第二”的目標；形成了以倫敦子行為中心的建行跨境和離岸人民幣清算模式；以建行倫敦為中心的海外機構人民幣集中清算網路成功運作。

建行倫敦子行只是建行海外業務發展的一個縮影。目前建行已初步構建起多層次、多元化的海外機構網路，由一家完全專注于國內業務的銀行轉變為網路覆蓋全球五大洲主要金融市場，與1432家境外代理行建立業務聯繫的大型商業銀行，業務範圍涵蓋批發業務、零售業務和投資銀行業務等多個領域。

隨著建行客戶群體的不斷擴大，一些大型跨國公司在進行海外投資時都有融資需求，但由於舊的授信體系限制，能適用於這類客戶的融資産品並不多。近兩年，建行不斷推出全球授信的産品品種，打通“走出去”企業的境內外資金渠道，讓企業客戶的境內母公司和境外子公司都可以享受建行提供的融資服務和産品。僅在今年，建行已先後配合海外機構推進三星電子、大宇國際、阿爾斯通等大型重點跨國集團客戶的全球授信工作。

金融創新步伐加快

今年建行提出“由傳統型銀行向創新型銀行轉型”的目標，更加強調從要素驅動為主向創新驅動為主轉變，通過産品創新、流程創新、商業模式創新、管理模式創新，破解發展與資本約束、規模約束和資源約束的矛盾，激發持續發展的內生動力。

創新也成為海外分行吸引客戶眼球，拓展自身業務的法寶。

以首爾分行為例。該行與建行深圳分行合作創新“雙保通”産品。靈活運用海外資金解決了境內分行外匯資金緊張問題，累計辦理該産品2.3億美元。

此外，該行還創新了貿易項下跨境人民幣直接貸款。利用跨境人民幣業務監管政策，為江蘇某造船公司等大型客戶提供了人民幣貸款支援。

據記者了解，在滿足國內企業和“走出去”的中國企業貿易融資需求時，建行今年將繼續以産品創新為推動力，通過境內外、本外幣的相互融合，為客戶提供覆蓋貿易全流程的綜合性服務方案。在陸續推出風險參與類創新産品基礎上，跨境供應鏈金融服務取得突破性發展，通過對核心企業及其上下游衛星企業的信用捆綁以及貨物流、資金流和資訊流的全程監控，為跨境經營的優質企業提供供應鏈綜合服務。建行獨家在新疆霍爾果斯中哈國際合作邊境中心設立機構，跨境人民幣創新取得突破；同時緊緊抓住上海自貿區等特殊經濟區域的歷史機遇，不斷創新業務模式和産品結構，為客戶提供更加優質的服務。

 “六個持續”如何完成

金融脫媒趨勢加快、同業競爭加劇、流動性管理難度加大……今年我國銀行業將面臨更為嚴峻的挑戰。挑戰也進一步促使銀行業加快經營轉型步伐。而從目前情況來看，拓展國際業務將是建行轉型工作的重要內容。

對於今年的國際業務，建行提出通過圍繞“加速推進轉型、提升價值貢獻”兩大目標，統籌“境內、境外”兩個市場。抓好“業務拓展、風險防範”兩項重點，依託“傳統優勢、創新能力”兩個平臺，確保實現“六個持續”目標。

記者了解到，今年建行將在跨境人民幣産品、國際保理類融資業務、大宗商品融資與套期保值等諸多海外産品和業務上加快創新和拓展。

以跨境人民幣産品為例。為幫助客戶有效規避匯率風險、降低交易成本，建行將在客戶中大力推廣跨境人民幣業務。

如在確保貿易背景真實的情況下，借助境內外市場的差異，幫助客戶達到保值增值的目的。建行相關負責人表示，建行給客戶提供的服務除傳統的貿易結算外，還涉及融資、金融市場和投資銀行等各領域。

對此，建行相關負責人表示，跨境人民幣表外創新産品將有效推動客戶增長，同時也會帶動結算、融資、資金交易和理財産品等各項業務的發展。

(來源：金融時報)