推進海外佈局 建行轉型加速

【據《中國經濟時報》11日報道】在中國建設銀行五年發展規劃中，明確提出了到2015年基本建成國際一流銀行的戰略願景。根據“綜合性、多功能、集約化”的戰略要求，建設銀行將未來國際化發展定位於“建設提供全球化金融服務、逐步實現國際化發展、具有國際競爭力的現代商業銀行”。

在建設銀行佈局海外的藍圖中，機構的自設與收購無疑是重要的“棋子”。近年來，建設銀行海外戰略佈局快速推進，這家中國第二大銀行海外並購的序幕也正在徐徐拉開。

善舞自設與並購兩大手段

中國企業“走出去”和人民幣國際化等因素，給國內商業銀行帶來了難得的海外發展機遇。建設銀行定位於五年內“邁向國際一流銀行”，在海外機構佈局方面，採取“做強亞太地區，擴展歐美網路，開拓新興市場”的策略，堅持自設與並購並重，統籌協調，加快推進，構建多種形式和不同層次的海外機構網路，力爭到2015年完成在全球主要目標市場的機構佈局。

近年來，建設銀行加快推進海外自設機構。僅2013年，就有俄羅斯、迪拜子行，台北、大阪分行，盧森堡分行和子行等6家機構相繼開業，海外一級機構總數達到17家，覆蓋15個國家和地區。澳門、智利分行、紐西蘭子行也正式獲得銀監會批准。在這一年，建行新設海外機構數量創下歷史新高。此外，多倫多分行也于近期正式獲得加拿大財政部批准。

在並購方面，建行將海外並購的觸角首次伸向拉丁美洲。2013年11月1日，建設銀行與巴西 Banco Industrial e Comercial S.A.(下稱“BIC銀行”)的控股股東簽署了股份買賣協議。建設銀行同意收購BIC銀行控股股東直接和間接持有BIC銀行發行的157394932股普通股和24702582股優先股，收購的總基準價款約為16億雷亞爾。本次交易如獲相關監管機構批准並成功交割，建設銀行將持有BIC銀行總股本72%的股份。此次收購是中資銀行對巴西商業銀行的第一次控股權收購，戰略意義突出。

作為金磚國家之一，巴西是拉丁美洲人口最多的國家，也是拉丁美洲最大的經濟體。此外，巴西擁有拉丁美洲最大的金融服務市場，含豐富的增長潛力。近年來，中巴雙邊經貿往來發展迅速，中國目前是巴西全球最大貿易夥伴國。

實際上，巴西市場一直是建設銀行海外並購的戰略重點市場之一，建設銀行多年來積極尋求進入巴西市場的機會。建設銀行表示，如果上述交易能夠順利完成，將有助於建設銀行擴展未來在拉美地區的機構佈局，更好地服務中巴兩國投資與貿易往來及“走出去”的中資客戶和當地優質的客戶群體，是建設銀行推進國際化戰略的重要步驟。

正如建設銀行行長張建國所説，此次收購是中資銀行對巴西商業銀行的第一次控股權收購，戰略意義突出。巴西是全球第七大經濟體，也是拉美人口最多、經濟最發達的國家，中巴同為金磚國家，經濟高度互補，經貿及投資往來日益密切，2012年，雙邊貿易額達860億美元，中國已成為巴西第一大貿易夥伴，對於建設銀行國際化發展來説，巴西市場具有重要戰略意義。

協調統籌境內外兩個市場

近年來，金融脫媒趨勢加快、同業競爭加劇、流動性管理難度進一步加大……今年我國銀行業將面臨更為嚴峻的挑戰。與此同時，人民幣國際化加速、外匯儲備高企、國際收支賬戶“雙盈餘”等因素將為中資銀行“走出去”注入強大動力，也為銀行通過靈活運用境內外金融網路發展創新業務提供了想像空間。

新形勢下的挑戰和機遇將進一步促進銀行業加快經營轉型步伐，拓展國際業務便是建行轉型工作的重要內容。

建設銀行相關負責人表示，建設銀行積極穩妥推進國際化發展戰略的主要目標，是想通過積極拓展海外業務，在全球範圍內優化資源配置，分散經營風險，提高為“走出去”的中國企業和居民的服務能力，提升整體競爭實力。

在實踐中，建設銀行通過境內外聯動的方式為從事跨境貿易、經營活動的企業提供了強大支撐，國際貿易供應鏈融資就是其中的代表。最近幾年許多大型製造業龍頭企業從降低交易成本等角度考慮，將進出口平臺遷至香港、新加坡一帶。但平臺公司資質一般，很難獲得銀行融資。建設銀行因此設計出名為“融鏈通”的服務方案，將客戶和平臺公司的信用進行捆綁，直接切分母公司的授信額度給平臺公司使用。由此建設銀行海外機構可以為平臺公司提供結算和貿易融資服務，該行境內分行也可通過NRA賬戶直接為平臺公司提供各種金融服務，從而打通了境內外聯動合作的通道，滿足了客戶轉口貿易項下的融資需求。個性化的服務為該行吸引了大批客戶，據悉，2013年建設銀行國際貿易供應鏈融資投放量超過120億元。

辦理跨境結算同樣需要龐大的國際網路，通過海內外分行聯動，能大大提升産品的豐富程度和服務品質。比如建設銀行推出的跨境人民幣表外創新産品，在確保貿易背景真實的情況下，借助境內外市場的差異，能夠幫助客戶有效規避匯率風險、降低交易成本。跨境人民幣表外創新産品有效推動了客戶增長，同時帶動了結算、融資、資金交易和理財産品等各項業務的發展。

快速增長的數據令中國建設銀行過去一年的境內外聯動成績單十分搶眼—“跨境客戶數首破萬家；2013年12月單月跨境結算量首超千億元大關，境內跨境業務量近萬億元，境內外合計近2萬億元。”

隨著建行客戶群體的不斷擴大，一些大型跨國公司在進行海外投資時都有融資需求，但由於舊的授信體系限制，能適用於這類客戶的融資産品並不多。近兩年，建行不斷推出全球授信的産品品種，打通“走出去”企業的境內外資金渠道，讓企業客戶的境內母公司和境外子公司都可以享受建行提供的融資産品和服務。僅在2013年，建行就通過境內外聯動，為三星電子、大宇國際、阿爾斯通等大型重點跨國集團客戶提供了全球授信。

對於今年的工作目標，建行相關負責人明確表示，將圍繞“加速推進轉型、提升價值貢獻”兩大目標，統籌“境內、境外”兩個市場，依託“傳統優勢、創新能力”兩個平臺，確保實現“六個持續”目標，即：經營效益持續提升、外匯流動性管理能力持續增強、市場份額持續擴大、産品服務持續優化、資産品質持續向好、海外機構佈局持續完善。

其實無論是去年的成績，還是今年的目標，建行都給人們留下“海外佈局提速、境內外聯通服務”的印象，這正是建行戰略轉型嘗試的諸多亮點之一。我們期待著，建設銀行這艘大船，在轉型和國際化發展的征途中乘風破浪、揚帆遠航。