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利得盈基礎設施建設型(定)09年第1期人民幣理財産品最新上市

發佈時間:2009-06-23

 

中國建設銀行“利得盈”理財産品説明書

 

重要須知

l    本産品説明書為編號為                 的《中國建設銀行股份有限公司理財産品客戶協議書》不可分割之組成部分。

l     投資者應根據自身判斷審慎做出投資決定,不受任何誘導、誤導。在購買本理財産品前,投資者應確保自己完全明白該項投資的性質、投資所涉及的風險以及投資者的風險承受能力,並根據自身情況做出投資決策。

l     本理財産品為非保本浮動收益型理財産品,存在本金損失的可能。本理財産品的任何預期收益、預期最高收益、預計收益、測算收益或類似表述均屬不具有法律約束力的用語,不代表投資者可能獲得的實際收益,亦不構成中國建設銀行對本理財産品的任何收益承諾。

l     請投資者仔細閱讀“風險提示”並謹慎參考本産品的內部風險評級,充分理解本産品可能存在的相關風險。

l     本産品的內部風險評級僅是中國建設銀行內部測評結果,僅供投資者參考,不具有任何法律約束力。

投資者若對本説明書的內容有任何疑問,請諮詢中國建設銀行營業網點工作人員;如對該産品和服務有任何意見和建議,可通過中國建設銀行營業網點工作人員、95533客戶服務電話以及網際網路www.ccb.com進行反映,我們將按照相關流程予以受理。

 

風險提示

投資本理財産品有風險,投資者應充分認識以下風險,謹慎投資:

1、法律與政策風險:由於國家有關法律、法規、規章、政策的原因、緊急措施的出臺而導致的風險。

2、信用風險:本理財産品投資于鎮江市紅星工程建設有限公司(以下簡稱“紅星工程”)的股權,以鎮江市交通投資建設發展公司(以下簡稱“鎮江交投”)溢價收購信託公司持有的紅星工程股權的方式退出,雖然鎮江交投溢價收購的價款已經納入鎮江市人民政府的財政預算,且該預算議案已獲鎮江市人大批准,但如果産品到期時鎮江交投未能夠全額收購且鎮江市人民政府失信,將可能影響投資者收益,甚至造成本金損失。

3、提前終止風險:如果鎮江交投提前收購股權,或發生其他中國建設銀行江蘇省分行認為需要提前終止本理財産品的情況,中國建設銀行江蘇省分行有權提前終止本理財産品,則本理財産品的實際理財期可能小于預定期限。如果本理財産品提前終止,則投資者將無法實現期初預期的全部收益。

4、流動性風險:投資者無提前終止權,可能導致投資者需要資金時不能隨時變現,並可能使投資者喪失其他投資機會。

5、投資管理人管理風險:在本理財産品的管理運作過程中,投資管理人的知識、經驗、決策、判斷、技能等會影響其對資訊的佔有以及對投資的判斷,由此可能導致本理財産品遭受損失。

6、通貨膨脹風險:本理財産品的目的是理財資金的保值增值,如果發生通貨膨脹,則投資所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消,從而影響到本理財産品的保值增值,造成實際收益為負的情況。

7、受託人未能勤勉盡職風險:如受託人中融國際信託有限公司違背信託合同的約定管理、運用、處分信託資金導致信託資金受到損失,其損失部分由信託公司負責賠償,賠償價款在扣除相關追索費用後向本理財産品投資者進行分配。信託公司資産不足賠償損失時則由本信託財産即理財産品承擔。

8、延期風險:如因本理財産品項下對應的信託財産不能及時變現等原因(如投資標的變現逾期)造成理財産品不能按時兌付本金及收益,中國建設銀行江蘇省分行將提前公告並相應延長理財産品存續期限。

9、資訊傳遞風險:産品管理人將按照本説明書有關“資訊披露”的約定,進行本理財産品的資訊披露。投資者應根據“資訊披露”的約定及時進行查詢。如果投資者未及時查詢,或由於通訊故障、系統故障以及其他不可抗力等因素的影響使得投資者無法及時了解産品資訊,並由此影響投資者的投資決策,因此而産生的責任和風險由投資者自行承擔。另外,投資者預留在中國建設銀行各銷售網點的有效聯繫方式變更的,應及時通知中國建設銀行各銷售網點,如投資者未及時告知中國建設銀行各銷售網點聯繫方式變更的,中國建設銀行將可能在需要時無法及時聯繫到投資者,並可能會由此影響投資者的投資決策,由此而産生的責任和風險由投資者自行承擔。

10、理財産品不成立風險:如本理財産品募集期屆滿,募集總金額未達到規模下限或市場發生劇烈波動,經中國建設銀行江蘇省分行合理判斷難以按照本産品説明書規定向投資者提供本理財産品,中國建設銀行江蘇省分行有權但無義務宣佈本理財産品不成立。

11、其他風險:如自然災害、金融市場危機、戰爭等不可抗力因素造成的相關投資風險。因技術因素而産生的風險,如電腦系統故障等可能會造成投資本金及收益兌付延遲。

(請投資者仔細閱讀上述風險提示)

一、産品要素

産品名稱

利得盈基礎設施建設型(定)09年第1

産品編號

JS09062900172900127

産品類別

非保本浮動收益型理財産品

內部風險評級

本金及收益幣種

人民幣

發售規模

4億元

投資期限

729

投資起始日

2009629

投資到期日

 2011 6月28

産品募集期

2009623628

本金及收益兌付日

到期日後的3個工作日內一次性兌付,遇中國大陸法定節假日及公休日順延

計息規則

募集期內按照活期存款利息計息,募集期內的利息不計入認購本金份額

預期年化收益率

投資者預期最高年化收益率為5.3%

投資起始金額

5萬元

投資金額遞增單位

1千元

提前終止權

投資者無提前終止權,中國建設銀行有提前終止權

附屬條款

不具備質押等擔保功能

稅款

中國建設銀行不負責代扣代繳投資者購買本産品的所得稅款

其他

 

二、投資管理

1、基礎資産構成

産品管理人將理財産品所有認購資金委託給中融國際信託有限公司設立“中融-鎮江滬寧城際鐵路配套項目單一資金信託”,取得“中融-鎮江滬寧城際鐵路配套項目單一資金信託”的信託受益權。投資者按其認購金額佔該理財産品項下所有認購資金的比例,承擔相應比例的收益和風險。

2、基礎資産運作方式

産品管理人將理財産品所有認購資金委託給中融國際信託有限公司設立單一資金信託用於向承建鎮江滬寧城際鐵路配套項目的主體——紅星工程增資擴股。産品到期前,鎮江交投按約定的條件收購中融國際信託有限公司所持有的本産品項下的紅星工程的股權。

3、股權收購價款的資金安排

1)理財産品到期前,鎮江交投將按照相關協議的約定支付股權收購款,收購中融國際信託有限公司所持有的本産品項下的紅星工程的股權。

2)鎮江市人民政府承諾在理財産品到期前若鎮江交投出現支付股權收購款有缺口時,從市財政中安排專項資金,以確保股權收購款的支付,且預算議案已經鎮江市人大審議通過。

4、參與主體

資金信託委託人及産品管理人:中國建設銀行股份有限公司江蘇省分行

資金信託受託人:中融國際信託有限公司

股權收購人:鎮江市交通投資建設發展公司

信託財産專戶保管人:中國建設銀行股份有限公司鎮江分

 

三、理財收益説明

1、本金及理財收益風險

1本理財産品不保障本金及理財收益,中國建設銀行發行本理財産品不代表對鎮江交投按時足額支付股權收購款以履行收購義務的可能性做出任何承諾。

2)風險示例

鎮江交投未按時足額支付股權收購款的情況下,本理財産品將根據信託項下股權收購款的實際回收情況計算投資者應得本金及理財收益。如到期只能回收部分股權收購款,則本理財産品實際收益率可能低於預期最高收益率;如發生鎮江交投未足額支付股權收購款的情況,本理財産品收益可能為負,投資者可能損失部分本金。

2、理財産品到期預期最高年化收益率

1在鎮江交投按時足額支付股權收購款的情況下,本理財産品持有到期的預期最高年化收益率為5.3%

2)本産品預期最高年化收益率的測算依據:在鎮江交投按時足額支付股權收購款的情況下,中融國際信託有限公司從股權收購價款中扣除該産品的相關稅率、信託財産專戶管理費率、産品管理費率等後兌付資金信託的收益和本金。

3)測算示例

根據上述測算依據,在鎮江交投按時足額支付股權收購款的情況下,本理財産品持有到期的年化收益率最高不超過5.3%;在鎮江交投未能按時足額支付股權收購款的情況下,鬚根據鎮江交投實際支付股權收購款情況計算投資者應得本金及收益;如發生鎮江交投未支付股權收購款的情況,投資者將損失全部本金。

3、(1)計算公式

投資者收益=認購本金×理財産品實際年化收益率×實際理財天數÷365

2)計算示例

案例1:假設理財本金為1,000,000元,實際理財天數729天,理財産品實際年化收益率為5.3%,則投資者的理財收益為:投資者理財收益=1,000,000×5.3%×729天÷365=105854.79()

案例2:假設理財本金為1,000,000元,實際理財天數729天,理財産品實際年化收益率為3.3%,則投資者的理財收益為:投資者理財收益=1,000,000×3.3%×729天÷365=65909.59()

案例3:假設理財本金為1,000,000元,實際理財天數729天,理財産品實際年化收益率為0%,則投資者的理財收益為:投資者理財收益=1,000,000×0%×729天÷365=0()

(上述示例採用假設數據計算,並不代表投資者實際可獲得的理財收益。)

 

四、本金及收益兌付

中國建設銀行不提供保本承諾。

1、持有到期時理財産品的本金及理財收益支付

    本理財産品到期一次性兌付本金及收益,兌付日為2011 628日後的3個工作日內兌付(投資到期日至兌付日期間不另計利息),遇中國大陸法定節假日及公休日順延至建設銀行下一工作日。

2、延期兌付:

理財産品到期日,如鎮江交投未及時足額支付股權收購款,則受託人有權延長信託期限,本理財産品的期限也將隨之延長。信託公司將變現後的信託財産扣除應由信託財産承擔的信託稅款、費用後向中國建設銀行支付信託利益,中國建設銀行將在收到信託公司支付款項後的3個工作日內將投資者的本金及理財收益劃轉至投資者約定賬戶。

3、提前終止時理財産品的本金及理財收益支付

如果資金信託受託人或中國建設銀行提前終止信託或本理財産品,資金信託受託人于信託實際終止日後的3個工作日內向中國建設銀行支付全部信託利益,中國建設銀行將在收到足額信託利益後3 個工作日內劃轉至投資者約定賬戶。

 

五、理財産品的認購、申購及贖回

1、認購

1)本理財産品規模上限:肆億元人民幣

2)本理財産品募集下限:如本理財産品募集期限屆滿,募集資金總額未達到人民幣壹億元,中國建設銀行有權利但無義務宣佈本理財産品不能有效設立。中國建設銀行將在募集期限屆滿後3個工作日內返還投資者已繳納的認購本金

3)産品募集期:2009 623日到2009 628

4)在産品募集期間,如募集資金總額已達到規模上限,則中國建設銀行有權利但無義務停止本理財産品認購。

5)發售對象:本理財産品向依據中華人民共和國有關法律法規及其他有關規定可以購買本理財産品的合格投資者發售。

2、申購和贖回

本理財産品成立後不開放申購和贖回。

 

六、提前終止

在本産品投資期間,投資者無提前終止權,中國建設銀行有提前終止權。一旦中國建設銀行提前終止本理財産品,將提前2個工作日以公告形式通知投資者,並在提前終止日後3 個工作日內向投資者返還理財本金及應得的理財收益,理財收益按實際理財期限計算。如出現以下情形,中國建設銀行有權但無義務提前終止本理財産品:

1、如遇國家金融政策出現重大調整並影響到本理財産品的正常運作時;

2、因信託提前終止(包括但不限于因市場發生極端重大變動或突發性事件等情形)時;

3本理財産品存續期內,如股權收購人提前支付全部股權收購款時;

4産品管理人依自身判斷認為需要提前終止本理財産品的其他情況。

提前終止計算示例:

案例1:假設理財本金為1,000,000 元,實際理財天數為10 天,理財産品實際年化收益率為5.3%,則投資者的理財收益為:投資者理財收益=1,000,000×5.3×10天÷365=1452.05()

案例2:假設理財本金為1,000,000 元,實際理財天數為10天,理財産品實際年化收益率為3.3%,則投資者的理財收益為:投資者理財收益=1,000,000×3.3×10天÷365=904.11()

案例3:假設理財本金為1,000,000 元,實際理財天數為10 天,理財産品實際年化收益率為0%,則投資者的理財收益為:投資者理財收益=1,000,000×0×10天÷365=0()

(上述示例採用假設數據計算,並不代表投資者實際可獲得的理財收益。)

 

七、資訊披露

l     産品管理人將通過國際網際網路站(網址為:www.ccb.com/js發佈産品以下相關資訊:在産品成立、終止、向投資者分配收益或發生對産品産生重大影響之情形後的7個工作日內發佈産品成立、資産狀況、收益情況、産品終止等資訊;在每季度第一個月的十五日(遇節假日順延)後準備上個季度本理財産品的財務報表、市場表現情況及/或相關材料;如産品管理人行使提前終止權,則需在終止日前2個工作日公佈《終止通知》。請投資者注意及時在上述網站上自行查詢。

l     投資者同意産品管理人通過上述網站進行本産品的資訊披露,如因投資者未及時查詢而産生的(包括但不限于因未及時獲知資訊而錯過資金使用和再投資的機會等)全部責任和風險由投資者自行承擔。

l     中國建設銀行為投資者提供理財産品相關帳單資訊本産品存續期間,個人投資者本人查詢理財産品對帳單,需持本人有效身份證件,在協議賬戶所在一級分行轄屬任一網點進行;代理查詢的,需同時持有客戶有效身份證件、《中國建設銀行股份有限公司理財産品客戶協議書》和代理人本人身份證件,在協議賬戶所在一級分行轄屬任一網點進行;機構投資者憑交易賬戶對應的開戶印鑒、有效機構證件和《中國建設銀行股份有限公司理財産品客戶協議書》在購買本理財産品的原網點查詢理財産品相關帳單資訊。

 

八、特別説明

l     投資者簽署《中國建設銀行股份有限公司理財産品客戶協議書》後,即視為投資者對中國建設銀行做出以下承諾:1、投資者保證資金來源合法,且係其合法擁有,其投資本理財産品已得到相關的授權,且不違反任何法律、法規、監管規定及公司章程的規定;2同意産品管理人將本理財産品的認購資金用於設立“中融-鎮江滬寧城際鐵路配套項目單一資金信託”和作為該信託的唯一受益人;3、如因投資者的原因,導致産品管理人在本信託中對中融國際信託有限公司或其他第三方承擔賠償責任的,投資者願意承擔相應的賠償責任。

     投資者同意簽署《中國建設銀行股份有限公司理財産品客戶協議書》後,中國建設銀行有權在募集期屆滿日(即2009628,從《中國建設銀行股份有限公司理財産品客戶協議書》約定的賬戶中扣收投資者認購本金。

 

本期産品內部風險評級級別為三盞警示燈 ,風險程度屬於中等風險級別(非保本浮動收益型理財産品)。(本風險評級為我行內部評級結果,該評級僅供參考,不具備法律效力。評級結果的含義請參見後附的評級標準説明)

 中國建設銀行內部風險評級説明:

風險標識

風險評級

評級説明

適用投資者

 

無風險或風險極低

提供本金及收益保障,或者提供本金保護且預期收益不能實現的概率極低。

保守型投資者

 

較低風險

提供本金保護,預期收益不能實現的概率較低。

收益型投資者

 

中等風險

不提供本金保護,但本金虧損的概率較低,預期收益實現存在一定的不確定性。

穩健型投資者

 

較高風險

不提供本金保護,且本金虧損概率較高,預期收益實現的不確定性較大。

進取型投資者

 

高風險

不提供本金保護,且本金虧損概率很高,預期收益實現的不確定性很大。

積極進取型投資者

投資者聲明:

投資決策完全是由投資者獨立、自主、謹慎做出的。投資者已經閱讀客戶協議所有條款(包括背面)及本産品説明書,充分理解並自願承擔本産品相關風險。

 

(産品説明書需要與客戶協議書一起加蓋騎縫章)

中國建設銀行

2009623

 

 

字體: