報告日:2021年3月31日
遼寧乾元-天長利久20年320期理財産品于2020年11月13日正式成立。截至報告日,本産品規模為42759000元,杠桿水準符合監管要求。
一、報告期投資者實際收益率
根據産品説明書的約定,本報告期內,投資者實際收益率如下表所示:
投資期(天) |
272 |
投資者實際收益率 |
3.43% |
相關收益及計算方法,請具體查閱對應的收益率調整公告及産品説明書。
二、産品投資組合詳細情況
産品名稱 |
募集起始日 |
募集結束日 |
産品成立日 |
産品到期日 |
遼寧乾元-天長利久20年320期理財産品 |
2020年11月5日 |
2020年11月12日 |
2020年11月13日 |
2021年8月12日 |
理財産品管理人: 中國建設銀行股份有限公司遼寧省分行
理財産品託管人: 中國建設銀行股份有限公司遼寧省分行
三、期末資産持倉
資産類別 |
穿透前金額 (元) |
佔全部産品總資産的比例(%) |
穿透後金額 (元) |
佔全部産品總資産的比例(%) |
現金及銀行存款 |
14962303.66 |
34.83 |
14962303.66 |
34.83 |
同業存單 |
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0.00 |
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0.00 |
拆放同業及買入返售 |
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0.00 |
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0.00 |
債券 |
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0.00 |
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0.00 |
理財直接融資工具 |
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0.00 |
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0.00 |
新增可投資資産 |
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0.00 |
|
0.00 |
非標準化債權類資産 |
28000000 |
65.17 |
28000000 |
65.17 |
權益類投資 |
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0.00 |
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0.00 |
金融衍生品 |
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0.00 |
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0.00 |
代客境外理財投資QDII |
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0.00 |
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0.00 |
商品類資産 |
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0.00 |
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0.00 |
另類資産 |
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0.00 |
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0.00 |
公募基金 |
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0.00 |
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0.00 |
私募基金 |
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0.00 |
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0.00 |
資産管理産品 |
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0.00 |
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0.00 |
委外投資——協議方式 |
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0.00 |
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0.00 |
合計 |
42962303.66 |
100.00 |
42962303.66 |
100.00 |
四、前十大投資資産明細
序號 |
資産名稱 |
資産規模(元) |
資産佔比(%) |
1 |
16遼營社保TL001 |
28000000 |
65.17 |
2 |
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3 |
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4 |
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5 |
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6 |
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7 |
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8 |
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9 |
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10 |
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注:本表列示穿透後投資規模佔比較高的前十項資産
五、産品的流動性風險分析
由於産品存續期內,客戶無提前終止權,不可贖回本期産品,産品管理人會根據産品到期時間合理調整資産配置,以滿足産品的兌付資金需求,故投資組合流動性風險較低。 |
六、託管人報告
詳見附件 |
七、投資賬戶資訊
序號 |
賬戶類型 |
賬戶編號 |
賬戶名稱 |
開戶單位 |
1 |
託管賬戶 |
21050136000809004346-2627 |
中國建設銀行股份有限公司遼寧省分行投資銀行理財産品託管專戶 |
建行瀋陽中山支行 |
八、報告期內關聯交易情況
(一)産品持有關聯方發行或承銷的證券
序號 |
證券簡稱 |
證券類別 |
證券代碼 |
交易數量 |
交易凈價 |
關聯方名稱 |
關聯方角色 |
1 |
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2 |
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…… |
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(二)其他重大關聯交易
無 |
九、投資非標準化債權及股權類資産清單(見附錄一)
十、産品整體運作情況
(一)本産品自成立至本報告日,産品管理人恪盡職守、勤勉盡責、謹慎管理,忠實履行有關法律、行政法規和相關文件的規定。
(二)截至本報告日,所有投資資産正常運營,未發現有異常情況或不利情況。
(三)本産品自成立至本報告日,沒有發生涉訴及訴訟等損害投資者利益的情況。
特此公告
中國建設銀行
2021年3月31日
附錄一
遼寧乾元-天長利久20年320期理財産品投資非標準化債權及股權類資産清單
報告日:2021年3月31日
我行依照監管要求,現對遼寧乾元-天長利久20年320期理財産品投資非標準化債權及股權類資産清單披露如下:
交易結構 |
融資客戶名稱 |
項目名稱 |
剩餘融資期限(天) |
風險狀況 |
委託貸款
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營口市社會保險事業管理局
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16遼營社保TL001
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993 |
正常 |
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除上述資産外,産品投資其他資産的風險狀況:正常
到期收益分配詳見産品説明書。