警惕金融互助防範金融詐騙

警惕金融互助，防範金融詐騙

　以“金融互助”名義投資獲取高額收益的風險預警提示：
 
銀監會、工業和資訊化部、人民銀行、工商總局提示：

近期國內多地出現以“金融互助”為名，承諾高額收益，引誘公眾投入資金的行為。其主要特點包括：

一、名目繁多。常見的有：“XX金融互助社區”、“XX金融互助平臺”、“XX金融互助理財”、“XX慈善金融互助平臺”、“XX金融互助投資”、“XX互助社區”、“XX財富互助平臺”等。

　　二、發展迅速。依託網際網路，通過網站、部落格、微信、QQ等平臺公開宣傳，波及範圍廣。

　　三、迷惑性強。有的打著“境外名人”旗號，聲稱以“摧毀不公正世界金融體系、打破金融家的控制、創建普通人的社區”為目標，通過建立所謂“公平、公正、互惠、誠實的人助人金融平臺”，讓社會公眾通過資助別人從而得到更多人的幫助。同時妄稱“經過市場檢驗，已在多個國家成熟運作多年，擁有全球數億會員”等等。

　　四、利誘性強。宣稱投資門檻低、週期短、收益高。例如，免費註冊後，投資60元-6萬元，滿15天可提現，日收益1%，月收益30%，年收益23倍，無手續費。此外，參與者發展他人加入，還可獲得推薦獎（下線投資額的10%）、管理獎（根據會員等級確定相應比例）等額外收益，發展人員無上限、返利無上限。

　　五、隱蔽性強。多由境外人員遠端操控，投資款往往通過個人銀行賬戶網銀轉賬或通過第三方支付平臺流轉。

　　此類運作模式違背價值規律，資金運轉難以長期維繫，一旦資金鏈斷裂，投資者將面臨嚴重損失。請廣大公眾切實提高風險意識，理性審慎投資，防止利益受損。同時，對掌握的違法犯罪線索，可積極向有關部門反映。

　防範“MMM金融互助社區”風險　謹防利益受損

銀監會、工業和資訊化部、人民銀行、工商總局提示：

近期，“MMM金融互助社區”等打著“金融互助”旗號的網路投資平臺頻現，不少投資群眾參與其中。此類平臺以高額收益為誘餌，吸引廣大公眾參與投入資金或發展人員加入，擾亂金融市場秩序，損害社會公眾利益，具有極大風險隱患。現將有關風險提示如下：

    一、“MMM”在俄羅斯實施詐騙被禁。據俄有關部門通報，2007年4月28日，“MMM金融互助社區”創始人謝爾蓋•馬伕羅季通過MMM公司實施違法犯罪行為，被俄羅斯當局指控犯有詐騙罪，並判處4年6個月有期徒刑，後刑滿釋放。後又重操舊業實施詐騙,應引起投資人高度警惕。

    二、“MMM”及類似主體不具備合法資質。“MMM金融互助社區”及類似金融互助平臺和公司未經工商部門註冊登記，不具備合法資質，係非法機構；其推廣網站未經核準備案或由境外直接接入，且網址頻繁更換，風險巨大；且資金有流向境外的可能，投入資金人員利益難以得到保障。

三、“MMM”及類似主體的運作模式具有非法集資、傳銷特徵。“MMM金融互助社區”及類似金融互助平臺未經批准，通過網站、微網志、微信等多種渠道公開宣傳，承諾畸高利息，引誘群眾投入資金；同時，設置“推薦獎”、“管理獎”等獎金制度，鼓勵投資人發展人員加入，並按加入先後形成層級關係、計算返利金額，具有非法集資、傳銷交織的特徵。

    此類運作模式違背價值規律，投資風險巨大，資金運轉不可長期維繫，一旦資金鏈斷裂，投資者將面臨嚴重損失。按照有關規定，參與非法集資不受法律保護，風險自擔，責任自負；參與傳銷屬於違法行為，將依法承擔相應責任。請廣大公眾切實提高風險意識和法律意識，認清相關平臺欺詐本質，自覺抵制參與，勿要貪戀非法獲利，維護自身財産安全。同時，對掌握的違法犯罪線索，可及時向有關部門反映。