警惕洗錢陷阱

警惕洗錢風險

保護自己   遠離洗錢

一、選擇安全可靠的金融機構

合法的金融機構接受監管，履行反洗錢義務，是對客戶和自身負責。根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構在履行反洗錢義務中獲取的客戶身份資料和交易資訊，應予以保密，非依法律規定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構的隱私權和商業秘密得到保護。

網上錢莊等非法金融機構逃避監管，不僅為犯罪分子和恐怖分子轉移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害，而且無法保障客戶身份資料和交易資訊的安全性。

選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構，您的資金和個人資訊才更安全。

二、主動配合金融機構進行身份識別

1、  開辦業務時，請您帶好身份證件

有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您開立賬戶、購買金融産品以及以任何方式與金融機構建立業務關係時，需出示有效身份證件或身份證明文件；如實填寫您的身份資訊；配合金融機構通過聯網核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份資訊；回答金融機構工作人員合理的提問。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機構工作人員將不能為您辦理相關業務。

2、  大額現金存取時，請出示身份證件

  凡是存入或取出5萬元以上人民幣或者等值1萬美元以上外幣時，金融機構需核對您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權利，而是希望通過這樣的手段，防止不法分子渾水摸魚，保護您的資金安全，創造更純凈的金融環境。

3、  他人替您辦理業務，請出示他（她）和您的身份證件

  金融機構工作人員需要核實交易主體的真實身份，當他人代您辦理業務時，需要對代理關係進行合理的確認。

特別提醒，當他人代您開立賬戶、購買金融産品、存取大額資金時，金融機構需要核對您和代理人的身份證件。

4、  身份證件到期更換時，請及時通知金融機構進行更換

   金融機構只能對身份真實有效的客戶提供服務。對於身份證件已過有效期的，金融機構應通知客戶在合理期限內進行更新。超過合理期限未更新的，金融機構可中止辦理相關業務。

三、不要出租或出借自己的身份證件

  出租或出借自己的身份證件，可能産生以下後果：

1、他人借用您的名義從事非法活動；

2、可能協助他人完成洗錢和恐怖融資活動；

3、可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”；

4、您的誠信狀況受到合理懷疑；

5、因他人的不正當行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損。

四、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾

金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他犯罪都可以利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動，因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。

五、不要用自己的賬戶替他人提現

通過各種方式提現是犯罪分子最常採用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現金，為他人洗錢提供便利。然而，法網恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現。

六、遠離網路洗錢陷阱

截至目前，我國網民數量已高達5億多人。在我們獲得網路時代的快捷資訊和高效溝通的同時，不法分子也利用網路快速傳播非法資訊，在更廣的範圍內從事違法犯罪活動。近年來破獲的網銀詐騙、網際網路非法集資等網路洗錢案件警示我們，對於網路資訊要仔細甄別，不要輕易通過網銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉賬；對於網路資訊要時刻警惕，不可因貪佔一時便宜而最終落入騙局。

七、舉報洗錢活動，維護社會公平正義

    為了發揮社會公眾的積極性，動員社會的力量與洗錢犯罪作鬥爭，保護單位和個人舉報洗錢活動的合法權利。《中華人民共和國洗錢法》特別規定，任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動，同時規定接受舉報機關應當對舉報人和舉報內容保密。