乾元—贏來贏往2016年第1期産品風險揭示書與説明書（看漲）

中國建設銀行股份有限公司天津市分行“乾元-贏來贏往”系列

2016年第1期

上證50指數掛鉤型（看漲）理財産品説明書

一、産品要素

二、投資管理

（一）投資範圍

中國建設銀行股份有限公司將本期産品募集資金投資于基礎資産（股權類資産、債權類資産、債券及貨幣市場工具類資産，以及其他符合監管要求的資産或資産組合）以及與股指、黃金、原油掛鉤的衍生産品，投資于基礎資産的比例不低於90%,投資于衍生品的比例不超過10%。其中投資于衍生産品的資金來源於基礎資産所産生的收益。

掛鉤標的如下：

股指類：上證50指數收盤價（以産品到期日中證指數有限公司網頁www.csindex.com.cn公佈的數據為準）。

若屆時中證指數有限公司所沒有報價，建設銀行將以公正的態度和理性的商業方式確定價格。

産品存續期內，本産品投資的非標準化債權資産發生變更的，中國建設銀行股份有限公司于資産變更後五個工作日內披露有關情況。産品存續期內，本産品投資的非標準化債權資産風險狀況發生實質性變化的，即資産根據中國建設銀行股份有限公司風險分類從正常類或關注類轉為不良類的，中國建設銀行股份有限公司將於認定資産風險狀況發生實質性變化後的5個産品工作日內披露有關情況。

（二）投資團隊

中國建設銀行股份有限公司是國有控股商業銀行之一，擁有專業化的銀行理財産品投資管理團隊和豐富的投資經驗。中國建設銀行股份有限公司秉承穩健經營的傳統，發揮自身優勢，為産品運作管理提供專業的投資管理服務，力爭幫助客戶實現收益。

（三）參與主體

理財産品管理人：中國建設銀行股份有限公司天津市分行

産品託管人：中國建設銀行陜西省分行

投資顧問：建信基金管理有限責任公司

建信基金管理有限責任公司成立於2005年9月，註冊地在北京，註冊資本金為2億元人民幣，是國內首批由商業銀行發起設立的基金管理公司。股東分別為中國建設銀行股份有限公司、信安金融服務公司、中國華電集團資本控股有限公司，持股比例分別為65％、25％及10％。 建信基金管理公司業務範圍包括基金募集、基金銷售、資産管理和中國證監會許可的其他業務。公司具有特定客戶資産管理業務資格和合格境內機構投資者（QDII）資格。公司構建了較為完善的公募基金産品線，擁有多個特定客戶資産管理計劃，併為多家機構提供投資諮詢服務，特定客戶資産管理業務及投資顧問業務居業內前列。

公司旗下基金整體業績優良，投資能力不斷提升，管理水準穩步提高。憑藉出色的業績表現，2013年3月，公司榮獲《中國證券報》等機構評選的“2012年度金牛基金管理公司”獎，同時建信核心精選基金榮獲“三年期股票型金牛基金”獎，建信優勢動力封閉基金榮獲“三年期封閉式金牛基金”獎。“金牛獎”被譽為基金行業的“奧斯卡”！2013年3月，公司榮獲《證券時報》等機構評選的“三年持續回報明星基金公司獎”，同時建信核心精選股票基金金榮獲“三年持續回報股票型明星基金獎”。 2013年4月，公司榮獲《上海證券報》等機構評選的“金基金•海外投資回報公司 獎”，同時建信核心精選股票基金榮獲“金基金•股票型基金獎(三年期)”。截至2013年12月31日，公司資産管理規模已經突破730.45億元；公司旗下擁有38只不同風險收益特徵的基金産品，為近470萬客戶提供理財服務。公司積極回饋持有人，截至2013年12月31日，公司旗下公募基金累計分紅金額超過175億元，得到了投資者的廣泛認可。

註冊地址：北京市西城區金融街7號英藍國際金融中心16層

三、産品運作説明

（一）産品規模

1.本期産品規模上限：1億元。如本期産品在認購期內認購金額達到本期産品規模上限，則中國建設銀行股份有限公司有權利但無義務停止本期産品的認購,已經購買成功的客戶不受影響。

2.本期産品規模下限:3000萬元人民幣，若理財産品募集金額未達到規模下限，中國建設銀行有權利但無義務宣佈理財産品不成立，並於理財産品募集結束後5個工作日內將客戶認購資金返還至客戶指定賬戶，在途期間客戶投資本金不計息。

3.中國建設銀行股份有限公司可根據市場情況等調整産品規模上、下限，並至少於調整規模上、下限之日之前2個産品工作日進行公告。

（二）認購/申購/追加投資/贖回

客戶認購本期産品，應提前將理財資金存入客戶指定賬戶。

本期産品運作期間，不開放申購、追加投資和贖回。

四、理財收益與費用説明

（一）本金及收益風險

1.本期産品不保障本金及收益安全，中國建設銀行股份有限公司發行本期産品不代表對本期産品的任何保本或收益承諾。

2.風險示例

若經管理，投資的資産組合年化凈收益率在扣除産品銷售費、産品託管費等相關固定費用後，剩餘收益率如小于客戶預期年化收益率，則客戶收益按剩餘收益率計算。在資産組合無法回收任何本金和凈收益的最不利情況下，客戶將損失全部本金。

3.風控措施

本期産品運作符合銀監會對單獨發行理財産品的各項監管要求，産品項下的各類資産投資流程符合中國建設銀行現行規定。本産品利用基礎資産的投資收益投資于高風險的期權類資産，對於客戶的本金有著較大的保障。

（二）費用

本期産品收取的固定費用為産品銷售費、産品託管費和産品管理費，上述費用在計算客戶年化收益率前扣除。其中，産品銷售費為産品規模的0.1%/年，産品託管費為産品規模的0.05%/年，超出預期收益率部分為我行管理費。

（三）客戶年化收益率

1.測算收益不等於實際收益，投資須謹慎。

2.投資者預期年化收益率與股指指數的期初與期末價格掛鉤，其中期初價格指産品成立日當天投資標的的收盤價，期末價格是指産品到期日當天投資標的的收盤價。理財産品預期收益率根據以下條款確定。

股指

（1）股指的期初收盤價為産品成立日收盤點數，期末收盤價為産品到期日收盤點數，該價格以中證指數有限公司公佈的【上證50指數】數據為準。

（2）若産品到期日，期末收盤價高於或等於期初收盤價，則理財産品預期投資收益率為5.6%/年。

（3）若産品到期日，期末收盤價低於期初收盤價，則理財産品預期投資收益率為0.5%/年。

（測算收益不等於實際收益，投資須謹慎。）

（四）客戶所得收益

1.所得收益計算公式

中國建設銀行股份有限公司根據客戶投資本金、産品期限（天數）及實際年化收益率按日計算收益。

客戶所得收益=投資本金×實際年化收益率×産品期限（天數）÷365

産品期限（天數）是指理財産品成立日（含當日）至到期日（不含當日）期間的天數。

2.計算示例

假設客戶投資本金為100,000.00元，本期産品期限為92天，客戶持有至到期日：

股指

（1）假設客戶投資本金全部投資于股指，並假設上證50指數期初收盤價為2200點，若在産品到期日，上證50指數收盤價格高於或等於2200點，則客戶獲得的理財産品到期收益率為5.6%/年，持有到期後客戶獲得收益為1411.51元（100,000×5.6%×92÷365≈1411.51）。

（2）假設客戶投資本金全部投資于股指，並假設上證50指數期初收盤價為2200點，若在産品到期日，上證50指數收盤價格低於2200點，則客戶獲得的理財産品到期收益率為0.5%/年，持有到期後客戶獲得收益為126.03元（100,000×0.5%×92÷365≈126.03）。

（上述示例採用假設數據計算，測算收益不等於實際收益，投資須謹慎。）

五、理財産品到期本金及收益兌付

（一）正常兌付

客戶持有本期産品至産品到期日，客戶的投資本金和應得收益在産品到期後一次性支付。中國建設銀行股份有限公司于産品到期日後5個産品工作日內將客戶投資本金和應得收益返還至客戶指定賬戶，如遇中國大陸法定節假日和公休日則順延。

（二）非正常兌付

客戶持有産品至産品到期日，中國建設銀行股份有限公司可能根據實際情況選擇向客戶提前兌付、延期兌付或者分次兌付，並於發生上述情形後的2個産品工作日內公告兌付方案。

（三）展期

産品到期前，中國建設銀行股份有限公司根據市場和産品運作情況等，有權利但無義務決定是否延長産品期限。如中國建設銀行股份有限公司決定延長産品期限，將至少於産品到期日之前5個産品工作日公告延長後的産品期限及到期日等資訊。

六、提前終止

（一）在本期産品存續期間，中國建設銀行股份有限公司有權提前終止産品。中國建設銀行股份有限公司提前終止本期産品時，將至少於提前終止日之前2個産品工作日進行公告，並在提前終止日後5個産品工作日內向客戶返還投資本金及應得收益，應得收益按實際理財期限（天數）和實際年化收益率計算。

（二）中國建設銀行股份有限公司提前終止本期産品的情形包括但不限于：

1.如遇國家金融政策出現重大調整並影響到本期産品的正常運作時，中國建設銀行股份有限公司有權利但無義務提前終止本期産品。

2.因市場發生極端重大變動或突發性事件等情形時，中國建設銀行股份有限公司有權利但無義務提前終止本期産品。

（三）提前終止時收益計算示例

假設客戶投資本金為100,000.00元，實際理財天數為60天，實際年化收益率3.10%，則客戶收益為:

客戶收益＝100,000.00×3.10%×60÷365≈509.59（元）

（上述示例採用假設數據計算，測算收益不等於實際收益，投資須謹慎。）

七、資訊披露

（一）中國建設銀行股份有限公司通過中國建設銀行網站（www.ccb.com/tj）披露産品以下相關資訊：

1.在産品成立、到期或發生對産品産生重大影響之情形後的5個産品工作日內發佈産品成立、産品到期、重大影響事件等資訊;

2.若中國建設銀行股份有限公司對本期産品行使提前成立權，則至少於提前成立日進行公告；

3.若中國建設銀行股份有限公司對本期産品調整産品規模上、下限，調整客戶預期年化收益率，行使提前終止權，優化或升級産品等，則在調整産品規模上、下限之日，新的客戶預期年化收益率啟用日，提前終止日，産品優化或升級啟用日之前至少2個産品工作日進行公告；

4.如本期産品發生到期時的提前、延期、分次兌付情形，則于該情形發生後的2個産品工作日內進行公告；

5.如中國建設銀行股份有限公司對本期産品行使展期權，則至少於産品到期日之前5個工作日公告。

請客戶注意及時在上述渠道自行查詢。

中國建設銀行股份有限公司通過中國建設銀行網站（www.ccb.com/tj）客戶網上銀行披露産品以下相關資訊：在産品成立、到期情形後的5個産品工作日內發佈産品成立、産品到期資訊，包括投資非標準化債權資産的情況；如産品投資的非標準化債權資産發生變更的，中國建設銀行股份有限公司于資産變更後五個工作日內披露有關情況；如産品投資的非標準化債權資産風險狀況發生實質性變化的，中國建設銀行股份有限公司將於認定資産風險狀況發生實質性變化後的5個産品工作日內披露有關情況。

請客戶注意及時在上述渠道通過輸入有關資訊自行查詢。

（二）客戶同意，中國建設銀行股份有限公司通過上述渠道進行資訊披露，如果客戶未及時查詢，或由於通訊故障、系統故障以及其他不可抗力等因素的影響使得客戶無法及時了解産品資訊，因此而産生的（包括但不限于因未及時獲知資訊而錯過資金使用和再投資的機會等）全部責任和風險，由客戶自行承擔。

（三）中國建設銀行股份有限公司為客戶提供本期産品相關帳單資訊。本期産品存續期內，個人客戶可憑本人身份證件和《中國建設銀行股份有限公司理財産品客戶協議書》在中國建設銀行股份有限公司營業網點列印本期産品相關帳單資訊，機構客戶可憑交易賬戶對應的開戶印鑒、有效機構證件和《中國建設銀行股份有限公司理財産品客戶協議書》在中國建設銀行營業網點列印本期産品相關帳單資訊。