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國際結算基礎産品介紹

信用證結算方式

 

l  進口信用證

一、産品簡介

進口開證是指建設銀行根據進口商(申請人)的要求和指示,向出口商(受益人)開具的在規定的期限內、憑規定的單據支付一定金額的書面承諾。

二、服務功能

1.建設銀行可滿足您各種信用證開證需求,常見信用證:付款信用證、承兌信用證、遲期付款信用證、議付信用證等;特殊類型的信用證:可轉讓信用證、背對背信用證、迴圈信用證等;

2.開證時減免保證金,可以根據您的資信狀況減免保證金;

3.如果您在開證前交納全額保證金或在建設銀行擁有信用證開證額度,則在辦理開立信用證業務時可獲得最高效率的開證服務;

4.建設銀行同時提供開證後的改證、單據的審核、承兌、付款等優質服務;

5.同時為您提供後續的提貨擔保、提單背書、信託收據貸款、海外代付等服務;

6.可為您提供即/遠期售匯、即/遠期外匯買賣等外匯資金服務,與信用證結算相配套,幫助您規避匯率風險。

三、産品優勢

1.信用提升。開立信用證後,建設銀行即承擔了第一性付款責任,您對外的付款承諾就由普通的商業信用提升為銀行信用,由此您可以在對外談判中佔據主動,爭取到比較合理的貨物價位或其他優惠條件;

2.交易安全。銀行介入您與出口商的貿易中,可以使貿易過程更加規範,通過信用證的單據要求,您可以有效地控制貨權、運輸方式、發運日期及貨物品質等;

3.減少資金佔用。您開證時可向建設銀行申請減免保證金,付款時遇到資金緊缺也可申請辦理信託收據貸款、海外代付等短期融資業務。

四、建設銀行的優勢

1.作為中國最有實力的大銀行之一,所開立信用證為世界各地出口商普遍接受;

2.作為服務功能齊全的商業銀行,能為您提供關於進口信用證的全方位的金融服務;

3.擁有經驗豐富的國際結算專業人員,遍佈全球的代理行網路;

4.作業系統安全、快捷。

五、辦理條件/程式

1.您申請開立信用證時需提供:開證申請書、貿易合同、進口批文(如有)、進口付匯備案表(如有)等;

2.如果您是首次申請開立信用證,還需提供營業執照等企業基本材料。如果您申請減免保證金或申請信用證開證額度,還需提供企業的財務資訊、經營情況等資料;

3.根據您的信用評級和申請的信用證類型(非全套貨權憑證的即期信用證或遠期信用證),您可能還需提供《信託收據》;

4.開證後,收到國外寄來的單據,建設銀行將在最短的時間內提供專業化的審單服務;

5.您從建設銀行取得全套單據前往辦理提貨事宜。

 

l  出口信用證業務

一、業務簡介

信用證是銀行有條件的付款保證,它是銀行根據開證申請人(進口商)的要求和指示,向出口商(受益人)開具在規定的期限內、憑規定的單據支付一定金額的書面保證。

二、我行的服務內容

1.出口信用證的主要內容包括國外來證的審核、信用證的通知、審單、寄單索匯和收匯等。

2.專業的審單服務,建設銀行有大批通曉國際慣例的審單人員,可提示您及時修改單據中的不符點。

3.相關融資産品豐富,可為您提供打包貸款、出口議付、貼現和福費廷等貿易融資産品服務。

三、對您的好處

安全性高—您備貨交單後,由於境外開證行的銀行信用取代了進口商的商業信用,只要按照信用證的單據要求制單,一般都可以按時收回貨款,從而避免出口收匯風險。

擴大銷售市場—在不了解進口商資信狀況的情況下,選用出口信用證方式可以在確保貨物安全的同時,努力發掘和拓展新興市場,增加商業機會。

佔有主動權—信用證的特點是銀行“認單不認貨”,只要您把握住了單據的品質,就可以佔據主動,取得開證行的付款承諾。

四、如何辦理出口信用證業務

凡經工商行政管理部門批准註冊、已辦理年檢、具有法人資格、實行獨立核算,並具有進出口權的外貿企業、生産企業和外商投資企業等經濟實體,均可在建設銀行辦理信用證業務。沒有進出口業務經營權的客戶辦理信用證業務,須委託有進出口代理經營權的外貿公司代理。

1.信用證通知:建設銀行收到國外來證核實其真實性後通知您。

2.審單:您向建設銀行提交全套信用證規定的單據及正本信用證。建設銀行將為您提供高水準的專業審單服務,如審單發現不符點,建設銀行將在第一時間聯繫您進行更改或換單。

3.索匯:建設銀行將按照信用證指定的索匯路線和方式(電索或函索)向償付行索償,或根據信用證要求,向開證行寄單並索匯。

4.結匯:建設銀行收到款項後,將及時向您發出通知,並根據您的指示將款項轉入您的外匯現匯賬戶或為您辦理結匯。

 

託收結算方式

 

l  進口代收業務

一、進口代收簡介 

進口代收業務是指銀行收到國外託收行寄交的託收單據後,向國內客戶提示,並要求國內客戶付款或承兌贖單的結算方式。

二、我行的服務內容

1.建設銀行為廣大客戶提供包括即期付款交單(D/P)、遠期付款交單(D/PXXX天)和承兌交單(D/A)在內的全部代收業務。

2.建設銀行將按照有關的國際慣例辦理進口代收業務。在符合國際慣例規定的範圍之內,嚴格執行國外託收行委託書中規定的各項指示。

三、對您的好處

節省費用—與進口信用證相比較,託收方式銀行費用較低,手續簡單,有利於進口商節約費用,且易於操作。

避免資金佔壓—在承兌交單的情況下,由於進口商只需做出承兌就可以提貨並處置貨物,因此有足夠的時間在轉售或處理完貨物並有現金流入後才對外支付,完全避免了資金的佔壓。

四、如何辦理進口代收業務

您在對外商務合同中規定採用進口代收方式,可將建設銀行的收單地址通知境外客戶。待來單後:

1.通知:您接到我行通知的進口代收單據通知後,應到建設銀行辦理有關付款或承兌或拒付的手續;

2.付款:您(付款人)需要向銀行出示進口合同,並填妥貿易進口付匯核銷單。在付款交單(D/P)的條件下,您付款後,即可拿到正本單據,憑以提貨;

3.承兌:在承兌交單(D/A)條件下,您需辦理承兌手續,即按《中華人民共和國票據法》規定承兌遠期匯票並提交建設銀行,然後領取正本單據,憑此提貨,並在到期日付款;

4.拒付:若您拒絕付款或承兌,應到建設銀行櫃檯辦理拒付手續,由建設銀行代為保管單據。

 

l  出口託收業務

一、業務簡介

出口跟單託收是出口商將出口業務單據和向國外客戶收款的跟單匯票提交銀行,由銀行寄往國外代理行(一般是國外客戶往來銀行),並指示其在國外客戶付款或承兌匯票後放單的一種結算方式。

二、我行的服務內容

建設銀行為廣大客戶提供包括即期付款交單(D/P)、遠期付款交單(D/PXXX天)和承兌交單(D/A)在內的全部託收業務。

三、對您的好處

節省費用—與出口信用證相比較,託收方式銀行費用較低,手續簡單,有利於出口商節約費用,且易於操作。

開拓市場—當您的産品屬於買方市場時,為了進一步開拓市場和打開局面,可以選擇D/P方式;當進口商要求融資便利時,可以選擇D/A方式。

控制風險—由於託收方式下進口商只有付款或承兌後才能提取貨物,相對於賒銷方式,風險較易控制。

四、如何辦理出口託收業務

1.您出口取得有關單據後,委託建設銀行辦理對外跟單託收,應填寫託收委託書,明確託收方式,即付款交單(D/P)或承兌交單(D/A),如未註明,出於為您的貨物安全考慮,建設銀行將按付款交單(D/P)方式處理。  

2.您可向建設銀行指定國外代收行(一般是國外客戶往來行),但如建設銀行與該指定銀行無代理關係,或您未指定代收行,建設銀行可代替您選擇國外代收行。

3.您如欲減額、延長付款期限或改變交單條件等,您只須及時向建行提出書面指示即可。

 

 

匯款結算方式

 

l  匯出匯款

一、業務簡介

匯出國外匯款是國際貿易支付結算方法之一,是銀行接受客戶的委託,把外匯款項通過銀行的海外聯行或國外代理行,匯到匯款人指定的收款人所在銀行賬戶的業務。

二、我行的服務內容

建設銀行對於國內各企事業單位、團體、三資企業、駐華機構、持外籍護照人員、公派出國人員提供包括電匯、信匯和票匯在內的匯款服務。

建設銀行還提供與匯出匯款相關的售匯、國際收支申報、匯款業務查詢查復等服務。

三、對您的好處

1.低價高效—與信用證和託收方式相比較,匯出匯款具有價格低廉、手續簡便、速度快和效率高等優點。

2.贏得主動—進口商在貨物到達後再驗貨付款,可以避免貨不對板、短缺或品質不合要求等商業風險,掌握最後付款的主動權。

四、如何辦理匯出匯款業務

對外付匯進口單位名錄之內的企業客戶來我行辦理匯出匯款業務需持下列資料:

1.有關批匯文件;

2.填寫匯出匯款申請書;

3.提供國際收支申報表;

4.填寫貿易進口付匯核銷單。

 

l  匯入匯款

一、業務簡介

匯入匯款業務是指我行收到境外代理行的匯款指示後,按其要求將一定金額款項劃付給指定收款人的一種結算業務。按匯款方式不同分電匯和票匯。

二、我行的服務內容

1.電匯和信匯:銀行收到匯入頭寸,經審核無誤後,根據外匯管理的有關規定,當天解付入賬,收款人(客戶)可在翌日收到回單;

2.票匯:收款單位向我行提示銀行匯票,並背書、寫明賬號,經銀行審核無誤且印鑒相符(大客匯票須有出票行的加押電證實),則可于當天解付入賬,翌日取回回單。

三、對您的好處

1.建行的國際業務網路覆蓋全國,且擁有經驗豐富的國際業務專業隊伍;能保證收款人及時安全地收到款項。

2.先進的SWIFT系統安全、快捷,能保證匯入資金及時劃轉。

3.適用範圍廣。各種國際貿易、資本金的匯入、居民外匯等都可適用匯入匯款方式。

四、如何辦理匯入匯款業務

出口商或國內客戶的交易對手在國外任何地方,若想向國內匯款,只要到當地可受理國際匯款業務的銀行辦理匯款,在匯款申請書上寫明收款人姓名、地址、電話、國內建設銀行賬號、賬戶行,這樣您的匯款就能者通過中國建設銀行海外分行或代理行匯到我行,我們一經確認,即可進行匯款解付。