産品描述
針對特定的企業、事業單位等非個人客戶作為發起人建立的福利計劃（初始資産規模在3000萬以上），向客戶提供員工福利計劃諮詢、賬戶資訊管理、資産託管、一對一專戶理財等服務的員工福利計劃業務産品。
適用對象
本産品特點是提供專屬的投資理財服務，具有安全、長期和持續性投資的養老保障特色，適合追求穩健回報並具有中低風險承受能力的企事業單位客戶。
服務內容
l 員工福利計劃諮詢
² 向客戶提供相關的法律法規和政策諮詢
² 協助客戶設計員工福利計劃方案
² 協助客戶成立福利基金管理機構並制定工作章程
² 向客戶提供員工福利計劃工作推進過程中必要的諮詢和協助
² 向管理人員和員工提供有針對性的培訓
l 賬戶資訊管理
² 向客戶提供首次建賬的資訊採集與檢核服務
² 建立企業資訊賬戶和個人資訊賬戶
² 根據繳費、待遇支付、投資收益和費用支付等所産生的實際資産變動情況，以及約定的賬務處理規則，進行賬務核算，記錄各資訊賬戶的權益變動資訊
² 向客戶提供賬戶管理報告
² 向客戶和員工提供便捷的員工福利計劃資訊查詢途徑。
l 資産託管
² 開設資産管理相關的資金、證券等賬戶
² 安全保管計劃資産,確保資産的完整與獨立
² 交易及清算交收
² 投資運作監督
² 資産估值
² 會計核算
l 一對一專戶理財
² 選擇建信基金管理有限公司作為資産管理人
² 提供安心回報、穩健回報和收益增強三種資産管理計劃類型供選擇
² 資産管理計劃基本要素
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計劃類型 |
投資範圍 |
期限 |
流動性 |
預期收益 |
收益類型 |
風險評級 |
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安心回報 |
債券類、權益類（10%上限） |
1年 或3年 |
每月開放一次 |
1年期：4.1-7.1% 3年期：5.8-8.7% |
保本浮動收益型 |
無風險或風險極低
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穩健回報 |
債券類 |
1年 或3年 |
每月開放一次 |
1年期：5% 3年期：7.5% |
非保本浮動收益型 |
較低風險
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收益增強 |
債券及回購、A股股票、股票型基金等 |
1年 以上 |
每月開放一次 |
5-9.5% |
非保本浮動收益型 |
中等風險
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² 如客戶有特殊需求，可按客戶需求定制産品
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