建設銀行養頤樂•金歲企業年金集合計劃

您的養老金規劃、理財、管理專家 

為企業的持續發展增添助力

為員工的退休生活增添保障

一、建設銀行養頤樂·金歲集合計劃介紹

“建設銀行養頤樂·金歲企業年金集合計劃”于2011年通過人力資源與社會保障部關於集合計劃産品報備的批復，計劃確認函號：99JH201100010。本計劃由中國建設銀行股份有限公司（以下簡稱建設銀行）發起，攜手中國農業銀行、華夏基金、中信證券、人保資産、工銀瑞信、國壽養老多傢具有廣泛影響力的企業年金管理機構，旨在為企業提供“忠於所托，成其養老”的企業年金計劃（以下簡稱“本計劃”）。

二、集合計劃設立目的

通過建立企業年金集合計劃，實現保障和提高企業職工退休後的生活水準，建立企業多層次的養老保障體系，充分調動本企業職工的勞動積極性，建立人才長效機制，增強企業凝聚力，促進企業健康持續發展。

三、本計劃管理機構

受託人兼賬戶管理人：中國建設銀行股份有限公司

託管人：中國農業銀行股份有限公司

投資管理人：華夏基金管理有限公司

            中信證券股份有限公司

            中國人保資産管理股份有限公司

            工銀瑞信基金管理有限公司

            中國人壽養老保險股份有限公司

四、本計劃的特色與優勢

1.簡化建立程式

    本計劃提供了標準流程、標準合同以及標準的投資組合，省去了管理人選擇、合同簽訂、流程設計等步驟；各管理機構間的無縫對接，提高客戶建立企業年金計劃的效率；為客戶提供全流程、一站式服務，有效提高了企業開展年金業務的效率。

2.降低運營成本

本計劃運營所産生的開戶、交易、審計等費用由參加本計劃的全部企業共同分擔，降低了單個客戶建立年金計劃的成本。

3.投資規模效應

通過匯集所有參加計劃企業的企業年金基金資産進行投資，本計劃實現投資的規模效應，拓寬投資範圍，提高企業年金基金的收益水準。

4.投資組合豐富

本計劃按照各類投資産品風險收益特徵，選擇了多個投資管理人，同時設計了多種投資組合供企業選擇，充分滿足企業個性化的投資需求和風險偏好。

5.專業機構管理

本計劃各管理每人平均擁有豐富的企業年金管理經驗和成熟的運作模式，可以實現企業年金基金的安全、高效、規範運營。

6. 服務優質貼身

本計劃受託人建設銀行聯合相關合作機構專業的服務團隊，能夠為企業及員工提供方便、優質、快捷的屬地化服務，真正做到讓企業及受益人省心、放心。

7、便利查詢渠道：

本計劃受託人建設銀行能夠提供網際網路站、電話銀行、ATM等多種查詢渠道，可以滿足客戶及時、準確地進行企業年金資訊查詢需求。

五、本計劃服務流程

六、本計劃投資管理

本計劃投資符合《企業年金基金管理辦法》（人社部，第11號令）所列投資範圍與投資比例。在分析和判斷宏觀經濟運作狀況和金融市場運作趨勢的基礎上，動態調整投資比例；同時結合市場情況綜合分析産品收益風險特性，精選投資品種。以本金安全為目標，嚴格控制風險，對資産進行優選配置，力爭實現企業年金的保值增值。

（一）權益型投資組合

1．投資原則

遵循“價值投資、穩健增值”的投資原則，合規投資、控制風險，在適當承受市場波動的基礎上實現持續穩定的投資回報。

2．投資目標

在控制本金風險的前提下，結合資本市場走勢，動態調整資産中的固定收益類投資比例和權益類投資比例，通過積極策略靈活投資，實現基金的保本與增值。

3．投資範圍及比例

4.風險收益特徵

本計劃風險適度，在適當承擔風險的情況下，對資産進行優選配置，力圖實現企業年金的保值增值。

   （二）非權益型投資組合

1．投資原則

遵循“嚴控風險、安全增值”的投資原則，在高度安全性和充足流動性的基礎上合規投資、控制風險，實現持續穩定的回報。

2．投資目標

依託價值分析手段，科學的管理利率和信用風險，構造主動管理型債券組合，通過債券回購的手段積極申購新股、新債，穩定提高企業年金基金的收益水準。

3．投資範圍及比例

4．風險收益特徵

本計劃風險較低、預期收益相對穩健，本計劃以力爭本金安全為目標，嚴格控制風險，對資産進行優選配置，力爭實現企業年金的保值增值。

七、本計劃收費標準

八、本計劃相關事項説明

定價週期：按周進行估值

估值方式：以投資組合為單位，份額法估值

資訊披露：建設銀行將在每季度結束後30日內，每年度結束後60日內向企業提交季度及年度企業年金基金管理報告。企業及職工可通過建設銀行服務網站查詢賬戶資訊。如本計劃發生受託合同約定的重大事項時，建設銀行會在法規要求時效內及時進行公告。如本計劃發生變更，建設銀行會自生效之日起15日內以公告或者書面通知等方式進行通知。

九、本計劃查詢渠道

建設銀行開通了業內最豐富、全方位、多層次的資訊查詢渠道，包括網上銀行、電話銀行、網站自助查詢、客戶經理到府服務、ATM、手機短信等，可以滿足不同人群的年金資訊查詢需要。