外匯掉期

外匯掉期是指近端與遠端同時發生兩筆金額相同、方向相反的外幣兌換。涉及的兩個幣種的利率存在差異，因此外匯掉期交易實際上是利用近遠端兩次兌換的結合，可用於對衝利率風險和外匯風險，幫助客戶匹配未來外匯資産或外匯負債帶來的現金流。該産品可以協助客戶盤活閒置資金，降低貨幣兌換費率。有效規避匯率風險，提高流動資金的使用效率，促進資金的保值和增值。風險提示方面，由於外匯掉期交易報價是以兩貨幣市場利率為基礎的，所以具有潛在利率風險。且掉期交易中遠端匯率不一定優於遠端到期當日的即期匯率。