産品定義

　　代收業務是指銀行按照與委託單位及繳款單位（個人）的協議，根據委託單位提供的清單或繳款單位（個人）提供的繳款憑證，由銀行代理委託單位收取款項的業務，主要包括代收水費、電費、煤氣費、交通罰款，代扣電話費，代收學費、代收訂報費、代收住房公積金、代收房租，代收工商管理費、代收技術監督費、代收外管局罰沒款及其他代收行政罰沒款等。

　　代付業務是指銀行按照與委託單位的協議，根據委託單位提供的清單，由銀行代理委託單位發放款項的業務，主要包括代發工資、保險費、報銷款等。

　　主要功能

l         依據管理部門相關規定，委託單位與我行簽訂協議，我行根據委託單位提供清單進行扣款。

l         委託單位及繳款單位（個人）與我行簽訂協議，我行根據委託單位提供清單進行扣款。

l         委託單位與我行簽訂協議，我行根據繳款單位（個人）提供的繳款憑證進行收款。

l         委託單位與我行簽訂協議，我行根據委託單位提供清單將工資、保險費等款項發放到收款人賬戶。

　　特點

l         支援全國範圍內的代收代付業務。

l         支援批量及單筆收付款。

l         支援實時、定時、預約收付款。

l         支援全額、部分收付款。

l         支援對清單戶名校驗。

　　相關收費及成本

　　手續費

　　客戶收益

l         可以縮短收付款時間，提高客戶代收代付業務效率和資金使用效率。

l         提高業務安全性，降低差錯率。

　　服務時間

l         網上銀行系統服務時間為：週一到週五（節假日除外）5*24小時。

l         重要客戶服系統服務時間為：週一到週五（節假日除外）8：30-19：00（重要客戶服務系統上的銀關通功能服務時間為7*24小時）。

l         CCBS系統服務時間：代理交易提供7*24小時支援，銀行櫃檯服務以會計櫃檯營業時間為準，各種渠道服務以渠道公佈時間為準。

　　適用客戶群體

　　全體對公客戶

　　適用幣種

　　CCBS系統在開立結算賬戶時提供幣種參數化控制，目前提供的主要幣種有：人民幣、英鎊、港幣、美元、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗、丹麥克朗、挪威克朗、日元、加拿大元、澳大利亞元、歐元。辦理代收代付業務時，代理交易不做幣種控制，上述幣種均可進行代收代付業務處理。