一、基本定義
即期結售匯業務是指銀行接受客戶委託,為其辦理人民幣同外匯之間轉換的業務。
二、産品簡介
1.産品特點
即期結售匯業務可滿足客戶的外幣同人民幣之間的轉換需求,起到保值避險作用。即期結售匯必須符合國家外匯管理政策,具有真實背景。
2.交易幣種
美元、港幣、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元、新加坡元、丹麥克朗、瑞典克朗、挪威克朗等12個幣種。
3.交易期限
即期結售匯的交割日可在交易日之後兩個工作日(含)以內。
4.客戶範圍
符合國家外匯管理局政策可以進行結售匯的境內機構。
5.風險提示
風險與收益並存。如果鎖定了匯率成本,將無法享受到匯率向有利方向變動時的額外收益。另外,我行不受理具有投機性質的即期結售匯委託。
三、我行優勢
1.我行為人民幣外匯銀行間市場做市商,報價能力強,做市經驗豐富,交易執行能力強,為客戶節約交易成本。
2.服務專業化。配備專業的研究團隊,每日每週為客戶提供金融市場研究服務。
四、辦理流程
1.賬戶開立。客戶辦理即期結售匯業務,原則上須在我行開立相應外匯及人民幣賬戶。
2.委託審核。除特殊約定外,客戶需向我行提交結匯委託書或售匯委託書。業務辦理前,需審核是否符合國家外匯管理政策及我行風險管理政策。另外,如非T+0交割,客戶需繳納相應的交易擔保,如符合我行風險管理政策,也可支用授信額度。
3.交易辦理。交易成功後,我行將向客戶發送交易確認書。
4.交割。在到期日,客戶按交易書中各項要素與我行辦理資金交割。