即期結售匯

一、基本定義

即期結售匯業務是指銀行接受客戶委託，為其辦理人民幣同外匯之間轉換的業務。

二、産品簡介

1.産品特點

即期結售匯業務可滿足客戶的外幣同人民幣之間的轉換需求，起到保值避險作用。即期結售匯必須符合國家外匯管理政策，具有真實背景。

2.交易幣種

美元、港幣、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元、新加坡元、丹麥克朗、瑞典克朗、挪威克朗等12個幣種。

3.交易期限

即期結售匯的交割日可在交易日之後兩個工作日（含）以內。

4.客戶範圍

符合國家外匯管理局政策可以進行結售匯的境內機構。

5.風險提示

風險與收益並存。如果鎖定了匯率成本，將無法享受到匯率向有利方向變動時的額外收益。另外，我行不受理具有投機性質的即期結售匯委託。

三、我行優勢

1.我行為人民幣外匯銀行間市場做市商，報價能力強，做市經驗豐富，交易執行能力強，為客戶節約交易成本。

2.服務專業化。配備專業的研究團隊，每日每週為客戶提供金融市場研究服務。

四、辦理流程

1.賬戶開立。客戶辦理即期結售匯業務，原則上須在我行開立相應外匯及人民幣賬戶。

2.委託審核。除特殊約定外，客戶需向我行提交結匯委託書或售匯委託書。業務辦理前，需審核是否符合國家外匯管理政策及我行風險管理政策。另外，如非T+0交割，客戶需繳納相應的交易擔保，如符合我行風險管理政策，也可支用授信額度。

3.交易辦理。交易成功後，我行將向客戶發送交易確認書。

4.交割。在到期日，客戶按交易書中各項要素與我行辦理資金交割。