一、基本定義
結構化遠期外匯買賣是指帶有取消權、敲入敲出等結構的遠期外匯買賣,常見的種類包括累計收益型結構化遠期、隨時敲出型結構化遠期、歐式(窗口)敲出型結構化遠期、美式(窗口)敲出型結構化遠期等。
結構化遠期外匯買賣的執行價格通常優於普通遠期外匯買賣,但也存在由於交易取消或敲出而未實現套期保值目的等不確定性。
二、産品功能
公司在融資或經營活動中,經常會面臨境內外匯率市場波動帶來的成本或收入不確定的風險。結構化遠期外匯買賣為客戶提供了規避匯率風險,鎖定成本,實現套期保值效果的功能。
三、辦理流程
1.簽署總協議。客戶辦理結構化遠期外匯買賣業務,需先與我行簽署有關協議,明確雙方的基本權利和義務。
2.提交交易委託。客戶需向我行提交辦理結構化遠期外匯買賣業務的交易委託。如有必要,還需提供其他辦理業務所需材料,如授權委託書等。
3.交易辦理。交易成功後,我行將向客戶發送交易確認書。
4.交割。客戶按交易書中各項要素與我行辦理資金交割。