外匯買賣

一、基本定義

外匯買賣是指銀行接受客戶委託，為其辦理兩種貨幣之間的買賣，以規避匯率風險，達到外匯資産保值增值目的的一種業務。

二、産品簡介

1.産品特點

分為即期外匯買賣、遠期外匯買賣和外匯掉期三類。即期外匯買賣可以實現幣種之間的轉換；遠期外匯買賣和外匯掉期可為客戶鎖定未來匯率，起到保值避險作用。

2.交易幣種

美元、港元、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元、新加坡元、丹麥克朗、瑞典克朗、挪威克朗等13個幣種，包括各幣種對美元的直盤交易和兩個非美幣種的交叉盤交易。

3.交易期限

從T+0到數年期限均可辦理，如期限過長，可根據具體情況判斷是否辦理。

客戶還可以辦理擇期外匯買賣業務，即在擇期交易的起始日與到期日期間客戶可選擇任一工作日按照約定的外匯幣種、金額及匯率辦理外匯買賣業務。

4.客戶範圍

符合我行制度規定的境內外機構。

5.風險提示

風險與收益並存,如果鎖定了匯率成本，將無法享受到匯率向有利方向變動時的額外收益。另外，我行不受理具有投機性質的外匯買賣委託。

三、我行優勢

1.全球三地24小時不間斷交易。我行實現了北京、倫敦、紐約三地24小時外匯買賣交易運營，交易執行能力強，為客戶節約交易成本。

2.服務專業化。配備專業的研究團隊，每日每週為客戶提供金融市場研究服務。

四、業務辦理流程

1.賬戶開立。客戶辦理外匯買賣業務，原則上須在我行開立相應外匯賬戶。

2.委託審核。除特殊約定外，客戶需逐筆提交書面交易委託；業務辦理前，需審核是否符合我行風險管理政策。如辦理遠期及掉期業務，客戶需繳納相應的交易擔保，如符合我行風險管理政策，也可支用授信額度。

3.交易辦理。成交模式分為市價成交和限價成交兩種，交易成功後，我行將向客戶發送交易確認書。

4.交割。在到期日，客戶按交易書中各項要素與我行辦理資金交割，客戶也可提前提出展期或違約申請，但需承擔因展期或違約所産生的損益。