企業網銀定期及通知存款業務操作指南

• 開通定期及通知存款業務功能

(一)

1.您先要到櫃檯申請開立通知存款或定期存款賬戶，並將定期賬號或通知賬號追加簽約到企業網銀客戶號下；您再提交申請開通企業網銀定期存款或通知存款功能申請表.到開戶行辦理開通。

2.業務開通後，請您使用主管網銀盾登錄企業網銀，點擊“服務管理-操作員管理-許可權分配”，將定期賬號或通知賬號的查詢和轉賬許可權賦予制單和復核員；

3、主管通過“服務管理-流程管理-自定義流程”，業務類型選擇（根據開通的業務做相應選擇）“活期轉定期”、“定期轉活期”、“活期轉通知”、“通知轉活期”，再選擇需設置流程的定期、通知、活期賬號，設置該定期存款賬戶或通知存款賬戶的轉賬流程；

4.主管再通過“服務管理-流程管理”，選擇業務類型為“投資理財”，設置投資理財流程；

5.投資理財流程內的制單員通過“投資理財-通知存款”或“投資理財-定期存款”進行制單，根據系統提示再進行復核。

• 定期存款應用
• 活期轉定期

制單員點擊“投資理財—定期存款—活期轉定期—錄入”，輸入存期和金額，選擇自動轉存類型，點擊下一步選擇復核員，輸入交易密碼，完成制單。

注：若選擇“不自動轉存”，則系統在定期存款到期日，自動將本金和利息轉存到綁定的活期賬戶上。

復核員點擊“投資理財—定期存款—活期轉定期—復核”，確認定期相關資訊，若同意則輸入網銀盾密碼，完成復核。

• 定期轉活期

制單員點擊“投資理財—定期存款—定期轉活期—錄入”，選擇冊號，點擊下一步選擇復核員，輸入交易密碼，完成制單。

復核員點擊“投資理財—定期存款—定期轉活期—復核”，選擇單據，點擊下一步，再確認相關資訊，若同意則輸入網銀盾密碼，完成復核。

3.自動轉存設置

單位定期自動轉存服務是指，當客戶在定期到期日營業終了前未支取存款，銀行自動將存款本息或本金轉存為同品種定期存款的一種服務方式。

操作員可通過“投資理財-定期存款-自動轉存設置”進行自動轉存方式的更改，可更改為“不自動轉存、本金自動轉存和本息一併自動轉存“的三種方式之一。

4.自動轉存查詢

操作員可通過“投資理財-定期存款-自動轉存查詢”查看定期賬戶的自動轉存設定情況。若有多個定期賬號，可通過下拉功能表進行選擇。

• 通知存款應用

關於7天通知存款的自動轉存和支取通知的計息：

7天通知存款若設定本金自動轉存或本息自動轉存，則超過7天任意時間支取，滿足7天的按通知存款計息，不足的按活期計息；而未設定自動轉存的7天通知存款，可在存入當天就辦理支取通知制單與復核，通知日為當天，那麼在7天后支取才可按通知存款計息，否則按活期計息；若在未滿足7天的期間做支取通知，則需再等7天后才能支取，這樣才能按通知存款計息。

單位通知存款自動轉存服務是指，當客戶在每個通知存款約定支取日營業終了前未支取存款，銀行自動將存款本息或本金轉存為同品種通知存款的一種服務方式。

• 活期轉通知存款

制單員點擊“投資理財—通知存款—活期轉通知存款—錄入”，選擇通知存款類型和自動轉存類型，輸入金額後，點擊同意並選擇復核員，輸入交易密碼，完成制單。

復核員點擊“投資理財—通知存款—活期轉通知存款—復核”，選擇單據，點擊下一步，再確認相關資訊，若同意則輸入網銀盾密碼，完成復核。

• 通知存款轉活期

制單員點擊“投資理財—通知存款—通知存款轉活期—錄入”，選擇“按支取通知支取”(適用於未設自動轉存，後補設支取通知的情況)，或“直接支取”(適用於已設自動轉存的情況)，再選擇“通知設定序號”並輸入金額，選擇復核員，輸入交易密碼，完成制單。

復核員點擊“投資理財—通知存款—通知存款轉活期—復核”，選擇單據，點擊下一步，再確認相關資訊，若同意則輸入網銀盾密碼，完成復核。

• 支取通知

制單員點擊“投資理財—通知存款—支取通知—錄入”，選擇通知存款冊號筆號，確認後在跳轉的下一個頁面，輸入支取金額和通知設定日期，選擇復核員，輸入交易密碼，完成制單。復核員再進行通知存款的支取通知審批。

• 約定轉存

①單位通知存款約定轉存服務是指，在約定轉存服務期限內每到符合約定條件的日期，銀行即為客戶提供單位通知存款賬戶與簽約賬戶(客戶在銀行開立的結算賬戶)的相互轉存服務。

②我行為客戶辦理人民幣單位通知存款約定轉存應與客戶約定簽約服務期限，服務期限可以在3個月、6個月或12個月中選擇。當客戶簽約賬戶餘額高於約定的留存金額時，銀行自動將差額部分從簽約賬戶轉入單位通知存款賬戶,但每筆轉賬金額不得低於單位通知存款的最低起存金額。當客戶簽約賬戶餘額低於約定的留存金額時，銀行自動將差額部分從單位通知存款賬戶轉入簽約賬戶，若差額部分低於單位通知存款的最低支取金額，則按照最低支取金額轉賬。

③制單員點擊“投資理財—通知存款—約定轉存­—簽約”，輸入簽約金額並選擇約定轉存的服務期限，輸入交易密碼，即可設定成功。

④約定轉存後可在簽約期限內撤銷，簽約期限過後將自動撤銷。約定轉存撤銷後，可再重新簽約。

• 查詢

客戶可通過在活期轉定期或通知存款、定期或通知存款轉活期、支取通知的查詢中查閱相關資訊。