企業網銀《企業代收付-代發業務》客戶操作指南

一、設置代發業務流程

當企業網銀代發業務開通成功後，需由企業網銀的“主管”操作員設置代發業務操作流程。流程設置成功後，方可通過網銀辦理代發業務。

  代發流程設置的操作步驟：

第一步：“主管”登錄企業網銀，點擊“服務管理”→“流程管理→自定義流程”，業務類型選擇“企業代收付”，點擊“下一步”。

在操作界面返顯流程設置界面，選擇“新增”，選擇業務類型“代發業務”與“代發項目”，錄入“流程名稱”，選擇“流程步驟”。

1、流程名稱：由客戶自定義。

2、流程金額：是指客戶主管操作員分配給其他操作員的操作許可權，是以金額進行區分，如流程金額為1000元，代發（單筆、批量代發）金額不超過1000元交易是不需要主管進行審批。

3、流程步驟：是指客戶做一筆流程金額以下的代發工資，需要幾個操作員來操作。

第二步：按流程步驟選定操作員：

選擇操作員：在左邊框選定相應的操作員，點擊“→”添加到右邊框中，點擊“選擇一級操作員”按鈕。

   如果流程步驟為“1”時，錄入交易密碼，點擊“結束定制”，完成代發流程設置；

   如果流程步驟為“2”時，錄入交易密碼，在左邊框選定相應的操作員，點擊“→”添加到右邊框中，點擊“選擇二級操作員”按鈕。點擊“結束定制”，完成代發流程設置。

系統默認“制單”和“復核”操作員有查看批量代發明細內容的許可權；若不允許查看，將許可權框“√”去除，即無法查看批量代發明細內容。

   注：流程步驟為“1”時，流程金額以下的交易，由一個操作員操作完成代發工資業務，流程金額以上的，由“主管”操作員審批後，方可完成代發工資業務；如果流步驟為“2”時，流程金額以下的交易，兩個操作員都操作完成後，完成代發工資業務，流程金額以上的，由“主管”操作員審批後，方可完成代發工資業務。

二、代發業務日常操作

（一）、代發工資操作

   操作員登錄網銀，選擇“代發代扣→代發→代發制單”功能，可進行單筆與批量代發工資業務。

1、 單筆代發制單：

點擊“代發代扣→代發→代發制單”，選擇“單筆代發”、“項目名稱”、“用途名稱，點擊“下一步”，進入單筆代發操作界面。

   注意事項：如果流程步驟為“1”時，流程金額以下的，選擇網銀盾證書，錄入“網銀盾密碼”，完成代發工資業務；流程金額以上的，需要“主管”操作員審批後，才能完成代發工資業務。如果流程步驟為“2”時，流程金額以下的，需要第二個操作員，選擇網銀盾證書，錄入“網銀盾密碼”，完成代發工資業務；流程金額以上的，需要“主管”操作員審批後，才能完成代發工資。

   2、批量代發制單：

點擊“代發代扣→代發→代發制單”，要選擇“批量代發”、“項目名稱”、“用途名稱”，點擊“瀏覽”，上代傳代發工資文件（點擊操作界面的“下載”功能，下載批量代發文件模版），提交進行批量代發業務。

注：批量代發文件模板説明：

1、 按下載文件模版，填寫代發工資數據，如下圖：

2、文件的題頭要保留，按文件格式內容代發資訊，主要填寫“序號”、“賬戶”、“戶名”、“金額”，其他內容可選填，文件中不能添加匯總筆數和金額等資訊。   

3、點擊“瀏覽”按鈕，選擇已製作好的批量代發文件，進行上傳。

點擊“下一步”頁面顯示批量代發的總筆數和總金額等資訊。

三、代發業務到賬時間及結果查詢

（一）、到賬時間

   1、單筆代發：系統實時處理，收款方實時到賬。

2、批量代發：系統跑批處理，收款方定時到賬。

   説明：批量代發屬於我行核心繫統跑批處理業務，我行系統每天有3個批處理時間點為12：00，17:00，21:00，在相應時間點跑批處理後，收款方才會到賬。

舉例：若您在8:00-12:00成功提交的網銀批量代發業務，就能趕上（12：00）這個批次的系統跑批處理，跑批處理需持續半小時到一小時左右時間。跑批結束後，收款方即可到賬，您通過網銀可查詢代發業務的處理結果。

（二）、結果查詢

點擊“代發代扣” →“代發代扣流水查詢” ，選擇“單筆代發”或“批量代發”，輸入查詢的起止日期，點擊“查詢”。

    頁面顯示相應代發業務的流水資訊。

選定某個批次的批量代發業務，點擊“成功明細查詢”、“失敗明細查詢”、或“全部明細查詢”，頁面可展示相應的代發結果資訊；點擊“下載代發代扣結果文件”下“全部”、“成功”或“失敗”按鈕，可下載代發結果的Excel或txt文件。

四、代發工資額度查詢

1、點擊“代發代扣” →“代發” →“代發工資額度查詢” ，頁面顯示本公司當年代發工資總額度及已使用額度。注：當前可用額度 = 年總額度 - 累計使用額度。

溫馨提示：若在新年度，企業有向勞動局辦理工資總額提高，同步需向我行開戶網點提交工資總額變更申請，才會啟用新額度；否則默認沿用上一年度的工資總額。

2、點擊“代發代扣” →“代發” →“限額查詢” ，頁面顯示本公司各項代發業務的額度（可篩選）。